淺析國際貿(mào)易融資中的企業(yè)供應(yīng)鏈管理及其風(fēng)險(xiǎn)防范

時(shí)間：2023-03-20 14:32:01 | 來源：電子商務(wù)

時(shí)間：2023-03-20 14:32:01 來源：電子商務(wù)

　一、企業(yè)供應(yīng)鏈管理的內(nèi)涵

　　供應(yīng)鏈管理(Supply Chain Management)是近年來隨著全球制造(Global Manufacturing)的出現(xiàn)在企業(yè)資源規(guī)劃(ERP)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的管理方法。企業(yè)供應(yīng)鏈管理，是對供應(yīng)鏈中的信息流、物流和資金流進(jìn)行設(shè)計(jì)、規(guī)劃和控制，統(tǒng)一整合企業(yè)的制造過程、庫存系統(tǒng)和供應(yīng)商產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，對供應(yīng)、需求、原材料采購、市場、生產(chǎn)、庫存、定單、分銷發(fā)貨等的管理。企業(yè)供應(yīng)鏈管理的目的在于增加企業(yè)對市場的預(yù)測性，減少庫存，提高發(fā)貨供貨能力;減少工作流程周期，提高生產(chǎn)率，降低供應(yīng)鏈成本，減少總體采購成本，縮短生產(chǎn)周期，加快市場響應(yīng)速度，保證在正確的時(shí)間把正確的產(chǎn)品/服務(wù)送到正確的地方，確保顧客滿意，以中心制造廠商為核心，將產(chǎn)業(yè)上游原材料和零配件供應(yīng)商、產(chǎn)業(yè)下游經(jīng)銷商、物流運(yùn)輸商，產(chǎn)品服務(wù)商以及往來銀行結(jié)合為一體，從而有效分配資源，提高工作效率，提高企業(yè)對市場和最終顧客需求的響應(yīng)速度，增強(qiáng)競爭力，提高供應(yīng)鏈中各成員的效率和效益。

　　二、企業(yè)供應(yīng)鏈管理的內(nèi)容

　　(1)計(jì)劃部分：企業(yè)設(shè)定一個(gè)策略來管理所有的資源，以滿足客戶對所生產(chǎn)產(chǎn)品的需求。這一部分的目的在于建立一系列的方法監(jiān)控供應(yīng)鏈，使之能夠有效、低成本地為顧客遞送高質(zhì)量和高價(jià)值的產(chǎn)品或服務(wù)。

　　(2)采購部分：這一部分的任務(wù)是選擇可以為企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)提供貨品和服務(wù)的供應(yīng)商，和供應(yīng)商之間建立一套定價(jià)、配送和付款的流程，包括提貨、核實(shí)貨單、轉(zhuǎn)送貨物到本企業(yè)的制造部門并批準(zhǔn)對供應(yīng)商的付款等。

　　(3)制造部分：這一部分是指安排生產(chǎn)、測試、打包和準(zhǔn)備送貨所需的活動(dòng)。在這部分中，企業(yè)要測量供應(yīng)鏈中質(zhì)量水平、產(chǎn)品產(chǎn)量和工人的生產(chǎn)效率等內(nèi)容。

　　(4)配送部分：也就是我們通常所說的“物流”部分，這一部分要做的工作是調(diào)整用戶的定單收據(jù)、建立倉庫網(wǎng)絡(luò)、派遞送人員提貨并送貨到顧客手中、建立貨品計(jì)價(jià)系統(tǒng)、接收付款。

　三、國際貿(mào)易融資中的企業(yè)供應(yīng)鏈管理

　　20世紀(jì)90年代以來，國際貿(mào)易增長速度一直高于全球生產(chǎn)總量的增長。我國以制造業(yè)為主的中小企業(yè)發(fā)展迅速。根據(jù)有關(guān)資料的統(tǒng)計(jì)，目前在中國正式注冊的中小企業(yè)已超過1000萬家，占全國企業(yè)總數(shù)的99%，中小企業(yè)創(chuàng)造的進(jìn)出口額貿(mào)易占比超過60%。但由于在供應(yīng)鏈中處于弱勢地位，在與具備較強(qiáng)實(shí)力的上游的供應(yīng)商和下游的經(jīng)銷商談判過程中，中小企業(yè)不得不接受苛刻的貿(mào)易條件，導(dǎo)致其正?，F(xiàn)金流周轉(zhuǎn)困難，加之中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)普遍較低，無法提供銀行傳統(tǒng)貿(mào)易融資授信所需的抵押或信用擔(dān)保，因此往往遭遇到現(xiàn)金流的困擾。

　　另一方面，國際貿(mào)易市場呈現(xiàn)明顯的買方市場特征：單筆貿(mào)易額降低、賒銷貿(mào)易增多，賬期延長等，市場競爭也已從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭。同一供應(yīng)鏈內(nèi)部的各企業(yè)相互依存，供應(yīng)鏈的整體運(yùn)轉(zhuǎn)與管理成本受到供應(yīng)鏈中包括核心企業(yè)和處于弱勢的中小企業(yè)的整體資金的運(yùn)作能力和效率影響。在此背景下，國際貿(mào)易項(xiàng)下供應(yīng)鏈融資服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，國際貿(mào)易融資的對象從大企業(yè)轉(zhuǎn)到供應(yīng)鏈中的中小企業(yè)。銀行根據(jù)進(jìn)出口供應(yīng)鏈的不同特點(diǎn)及進(jìn)出口企業(yè)在供應(yīng)鏈不同環(huán)節(jié)的需求，為企業(yè)分別提供進(jìn)口供應(yīng)鏈融資服務(wù)和出口供應(yīng)鏈融資服務(wù)，分別解決企業(yè)在進(jìn)口開證、進(jìn)口付款、出口采購、賬款回收等供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)的融資問題使中小企業(yè)無需再為進(jìn)出口融資問題苦惱。國際貿(mào)易下供應(yīng)鏈融資市場具備很大的需求，發(fā)展?jié)摿薮蟆?br>
　　四、防范國際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的對策

　　在金融危機(jī)的影響下為了促進(jìn)我國國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，我國政府、銀行、企業(yè)都必須探索出當(dāng)前國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中存在的問題的解決措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盡快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加大高素質(zhì)人才的培養(yǎng)，不斷提高融資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和防范能力。供應(yīng)鏈對企業(yè)的成功是至關(guān)重要，但是目前企業(yè)具體的供應(yīng)鏈運(yùn)作并沒有與公司戰(zhàn)略保持一致，供應(yīng)鏈的重要性和其實(shí)際表現(xiàn)尚存在差距，供應(yīng)鏈的控制不完整，企業(yè)以成本控制和客戶服務(wù)為目標(biāo)進(jìn)行供應(yīng)鏈管理的變革存在很大的難度。企業(yè)應(yīng)該針對供應(yīng)鏈的每一個(gè)環(huán)節(jié)制定嚴(yán)格的改進(jìn)措施，使供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈融資相互促進(jìn)，增強(qiáng)供應(yīng)鏈融資能力。

　　(一)以政府為主導(dǎo)，加快國際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)

　　金融危機(jī)使世界政治與經(jīng)濟(jì)環(huán)境更趨復(fù)雜，加大了國際信用風(fēng)險(xiǎn)，對我國的出口貿(mào)易，融資提出了嚴(yán)峻考驗(yàn)，所以我國必須加快建立以政府為主導(dǎo)，建設(shè)國際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)防范體系，密切跟蹤國際形勢的發(fā)展，收集各種風(fēng)險(xiǎn)信息，建立國別風(fēng)險(xiǎn)信息庫和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布機(jī)制，及時(shí)公布不良買家信息，讓銀行和企業(yè)能夠采取措施防范收匯風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大，為外貿(mào)的平衡增長提供保證。

　　(二)創(chuàng)新貿(mào)易融資方式，降低貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)

　　如今全球市場需求低迷，大多數(shù)企業(yè)的出口貿(mào)易不景氣，貿(mào)易融資需求放緩，銀行業(yè)務(wù)量下降。另外，伴隨著銀行競爭的加劇，我國當(dāng)前貿(mào)易融資方式、業(yè)務(wù)量以及相關(guān)的法律法規(guī)都無法滿足國際貿(mào)易的需要。應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)供應(yīng)鏈管理，創(chuàng)新貿(mào)易融資方式，盡量避免和降低國際貿(mào)易融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)完善管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作

　　國際貿(mào)易融資屬高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，因此，對國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作實(shí)施全過程監(jiān)管至關(guān)重要。銀行必須做好融資前的貸前調(diào)查，全面調(diào)查、了解申請企業(yè)的資信狀況、企業(yè)的經(jīng)營能力、履約能力，也要嚴(yán)格審查開證申請人的品行、開證行的資信及信用證條款，做好貿(mào)易融資貸前的把關(guān)。