英國FCA監(jiān)管的的優(yōu)勢是什么?及受其監(jiān)管十大外匯經紀商都有哪些?

時間：2023-04-03 12:40:01 | 來源：電子商務

時間：2023-04-03 12:40:01 來源：電子商務

全球知名監(jiān)管機構：美國NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、塞浦路斯CySEC……

新興的新西蘭監(jiān)管

介紹及查詢監(jiān)管的方式匯總：

美國NFA

（一）基本信息

美國全國期貨協(xié)會National Futures Association，簡稱NFA是監(jiān)管美國衍生品行業(yè)的非商業(yè)獨立監(jiān)管機構，屬盈利性會員制組織，監(jiān)管范圍包括期貨交易，零售外匯，場外衍生品。

網(wǎng)址：https://www.nfa.futures.org/index.html




在美國期貨、外匯市場上，給客戶提供交易服務的每一個個人和公司必須在美國商品期貨交易委員會(CFTC)注冊并成為NFA成員。




目前美國只有2家交易商具有零售外匯資質。

公司名稱：GAIN CAPITAL GROUP LLC 監(jiān)管號：339826

公司名稱：OANDA CORPORATION 監(jiān)管號：325821




（二）費用

初始會費：零售外匯經銷商Retail Foreign Exchange Dealer (RFED)12.5萬美元；介紹經紀人Introducing Broker (IB)750美元。

年費：每年根據(jù)營業(yè)額不同繳納的費用也不同。

（三）監(jiān)管細則

NFA對企業(yè)的銷售方式，數(shù)據(jù)記錄，定期報告，風險披露，業(yè)務自由，收費公開，最低資本要求等方面都有系統(tǒng)的、嚴格的規(guī)則。




企業(yè)若有違反規(guī)則的情況，NFA會采取以下措施：警告信，罰款，吊銷牌照，禁止與NFA成員的任何合作，公開責令罰款（最高上限為250,000美元）。




（四）監(jiān)管查詢

1.輸入網(wǎng)址：https://www.nfa.futures.org/basicnet，進入BASIC(NFA成員背景資料信息中心）

2.按照監(jiān)管號或公司名稱進行查詢，舉個栗子：公司OANDA，監(jiān)管號0325821。

在詳情頁可查詢到：公司名稱、監(jiān)管號、公司地址，并對比其與公司官網(wǎng)是否一致。

在Current Status（當前狀態(tài)）中可查詢該公司是否擁有零售外匯資質：RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED (注冊零售外匯經紀商)

英國FCA

FCA(Financial Conduct Authority)是英國金融行為監(jiān)管局，成立于2013年4月1日，總部在英國倫敦。




（一）基本信息

金融行為監(jiān)管局是英國58,000家金融服務公司和金融市場的監(jiān)管機構，也是18,000多家公司的審慎監(jiān)管機構。金融服務提供商，投資公司和消費信貸公司必須獲得FCA的授權。

官網(wǎng)：https://www.fca.org.uk/




（二）牌照申請

要求必須在英國有辦公室。

申請時長：6-12個月

費用主要包含三種：申請費用、更改授權的費用、定期的年費。

年費最少為1084英鎊。




MiFID II金融工具市場指令（MiFID）是歐盟（EU）立法的框架：

• 為股東，債券，集體投資計劃和衍生工具單位（統(tǒng)稱為“金融工具”）提供服務的投資中介機構
• 有組織的金融工具交易

（三）監(jiān)管細則

（四）監(jiān)管查詢

1.登錄查詢網(wǎng)址：https://register.fca.org.uk/，可通過公司名稱、監(jiān)管號進行查詢。

2.確認監(jiān)管狀態(tài)（Status）

常見狀態(tài)：

（1）受監(jiān)管狀態(tài)：Authorised ;

（2）不在受監(jiān)管狀態(tài)：No longer authorised；說明監(jiān)管已注銷

（3）歐盟監(jiān)管狀態(tài)：EEA Authorised；表示歐盟授權，只允許在英國開展業(yè)務，真正的監(jiān)管機構并不是FCA，而是這家公司所在歐盟國家的監(jiān)管機構。

（4）授權代表狀態(tài)Appointed representative；AR牌照，AR授權代表可以是個人或企業(yè)，代表獲得受FCA監(jiān)管或歐盟監(jiān)管公司的授權許可進行投資服務，由授權公司對授權代表的商業(yè)行為負責。

3.確認聯(lián)系信息（Contact Details)：網(wǎng)址、地址、電話、郵箱

4.確認它是否受英國金融服務補償保護計劃（FSCS）保護

FSCS的用途：如果受FCA監(jiān)管的企業(yè)破產，賬戶開在英國FCA監(jiān)管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償，也就是說投資金額少于或等于50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。

如下圖，在狀態(tài)欄中有FSCS這項，前面劃√了，說明是有FSCS的賠償計劃的。

澳大利亞ASIC

澳大利亞證券及投資委員會Australia Securities & Investment Commission（簡稱ASIC）




（一）基本信息

隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出臺，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監(jiān)管范圍，與銀行、證券、保險等金融行業(yè)一同監(jiān)管。

澳洲對杠桿式外匯的定義：Margin FX。

官網(wǎng)：www.asic.gov.au




（二）申請費用

最低資本要求：11萬澳元

要求有實體辦公室

申請時長：240天左右




AFSL，ABN，ACN的區(qū)別：

• ACN 全稱 Australian Company Number，澳洲公司注冊代碼，共9位數(shù)字。所有在澳洲的企業(yè)都必須注冊ACN，相當于國內的工商注冊。
• ABN 全稱Australian Business Number，澳洲公司商業(yè)代碼，共11位數(shù)（兩位稅號 9位數(shù)ACN號碼構成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司沒有ABN，有ABN號碼就必有ACN號碼。
• ACN和ABN只是最普通的注冊而已，只單獨有ACN、ABN的公司是沒有資質做金融衍生品的。
• AFSL 全稱Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服務牌照，通常是6位數(shù)居多，只有從事金融服務的企業(yè)才有AFSL。業(yè)內通常講的澳洲監(jiān)管號就是AFSL牌照號。

（三）監(jiān)管細則




（四）監(jiān)管查詢

1.直接打開ASIC官網(wǎng)查詢www.asic.gov.au，選擇Professional Registers；

輸入待查詢的公司名字或AFSL牌照號，在select register的下拉菜單中選擇Australian Financial Services Licensee，然后點擊Search查詢。

2.查看一家受監(jiān)管狀態(tài)和明細。

（1）看監(jiān)管狀態(tài)是否是current。

常見的兩種監(jiān)管狀態(tài)為current（目前受監(jiān)管），ceased(監(jiān)管已注銷）

（2）看EDR，說明接受零售客戶。

根據(jù)澳洲ASIC規(guī)定，如果交易商要向零售客戶提供金融產品和服務，就必須加入External Dispute Resolution(外部糾紛解決機構）簡稱EDR。

如果有EDR，說明這家公司是能夠向零售客戶提供服務的，通過EDR可以查到受監(jiān)管的公司的基本的聯(lián)系方式。

如果一家澳洲外匯交易商沒有EDR，那么它是不能接零售客戶的（也就是我們說的散戶）。據(jù)了解澳洲的機構客戶是50萬澳元以上。

（3）要確認真正受監(jiān)管公司的官方網(wǎng)站，通過EDR查詢。

塞浦路斯CySEC

塞浦路斯證券和交易委員會（CySEC）




（一）基本信息

據(jù)CySEC官網(wǎng)資料查詢，塞浦路斯證券和交易委員會（簡稱“CySEC”）監(jiān)管杠桿式外匯交易。

官網(wǎng)：http://www.cysec.gov.cy




（二）牌照費用

牌照類型：CIF（塞浦路斯投資商）

申請費用：7000歐元

年費固定量部分為3500歐元，變量部分與公司營業(yè)額成正比。

申請時長：2-6個月




（三）監(jiān)管細則




請注意，塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）沒有賠償權力，因此不會對個人投訴進行調查。然而，CySEC在履行監(jiān)督任務時考慮了向CySEC提交的所有投訴。




機構名稱：投資者賠償基金（ICF）

申請人不必是塞浦路斯公民。，居住在塞浦路斯的外國人以及塞浦路斯人或居住在國外的外國人也可申請。ICF成員公司在歐盟其他成員國（the third country）設立分支機構提供服務，當?shù)乜蛻敉瑯佑袡噙M行索賠。每位客戶的索賠金額將根據(jù)當?shù)氐耐顿Y者賠償機制而定，最高金額不超過20,000歐元。

若該國沒有設立投資者賠償機制，每個賬戶的最高賠償金額為3,417歐元。

新西蘭FMA

新西蘭金融市場管理局（FMA）




（一）基本信息

據(jù)FMA官網(wǎng)資料查詢，新西蘭金融市場管理局Financial Markets Authority（簡稱“FMA”）監(jiān)管杠桿式外匯交易。




新西蘭對杠桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣外國貨幣。人們在外匯交易中，要么通過押注貨幣幣值的變化來快速獲利，要么為外匯交易支付一定成本（稱“對沖”）。

官網(wǎng)：http://fma.govt.nz/




（二）牌照費用

FMA與FSP：

新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務企業(yè)），是指在新西蘭提供金融服務的個人、企業(yè)和機構的可查詢的線上信息注冊。符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務企業(yè)）。凡是在新西蘭境內提供金融服務的個人及團體組織，均需要合法的FSP注冊與申報。但是FSP并不代表監(jiān)管，只是相當于普通的工商注冊號。

新西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand，是新西蘭外匯行業(yè)的最高金融機構。

根據(jù)2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”，受新西蘭監(jiān)管的合規(guī)外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務的合規(guī)經紀商需向投資者公開信息，特別是零售客戶。

年費大約1800紐元。




（三）監(jiān)管細則




（四）監(jiān)管查詢

1.打開FSP查詢，鏈接為https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/，輸入FSP號或者公司名稱。

2.查看FSP的金融服務處是否有寫衍生品發(fā)牌機構FMA，若無，則該公司無金融衍生品權限，沒有零售外匯權限。




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