上海合星財富2018“以匠人精神推動金融改革”精彩集錦|上海合星集團(tuán)資訊

時間：2023-03-08 17:26:01 | 來源：電子商務(wù)

時間：2023-03-08 17:26:01 來源：電子商務(wù)

題記：時間匆匆，轉(zhuǎn)眼2018已至第十個月，不禁回顧起2018上海合星財富發(fā)生的點滴。首先想到了合星財富總裁石濤先生2018年的濃情寄語和真摯祝福，想到了合星獨家探訪的無錫智谷項目無錫磐界大廈主樓的封頂，想到了2018合星財富的開門紅動員大會...想到了合星財富的經(jīng)管大會、中高層培訓(xùn)大會...尤其想到了合星財富總裁石濤先生的“以匠人精神推動金融改革”“把握轉(zhuǎn)型機(jī)遇，堅持合規(guī)經(jīng)營”的發(fā)言更是震人深省...下面，我們一起來回顧一下......(上海合星財富2018精彩集錦|合星集團(tuán)資訊)

8月3日，由《今日財富》雜志、私募百人論壇CPF100聯(lián)合主辦，上海市各地在滬企業(yè)(商會)聯(lián)合會金融分會及Coinscious康深思協(xié)辦的2018中國財富管理生態(tài)大會順利落幕?！?上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

“中國財富管理生態(tài)大會”活動聚焦“新科技、新財富、新未來”主題，特邀監(jiān)管部門領(lǐng)導(dǎo)、研究機(jī)構(gòu)專家、知名金融和財富管理機(jī)構(gòu)高層和高凈值投資者近300人共同參加。全國人大財經(jīng)委辦公室原副主任、《基金法》《證券法》《信托法》起草工作小組組長王連洲為活動致辭。中國證監(jiān)會國際顧問委員會前委員戴立寧、國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛、前海開源董事總經(jīng)理楊德龍在會上作了精彩的演講分享。

在“新科技、新財富、新未來”主題下，本次大會共分三個圓桌討論：資管新規(guī)下的金融業(yè)務(wù)變革;財富管理的轉(zhuǎn)型和未來;區(qū)塊鏈驅(qū)動未來。

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合星財富總裁石濤先生出席了關(guān)于“財富管理的轉(zhuǎn)型和未來”的圓桌討論，并就該話題與參會者展開交流。此次圓桌討論還同時邀請到了鉅派投資集團(tuán)董事長兼CEO倪建達(dá)、海銀財富總裁王滇、華領(lǐng)咨詢高級副總裁王奇?zhèn)娨约昂闾熵敻谎芯吭簣?zhí)行院長周榮華共同參與探討財富管理行業(yè)的未來?！?上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

在談及資管新規(guī)出臺后財富管理行業(yè)如何應(yīng)對時，石總表示，在當(dāng)下嚴(yán)監(jiān)管的背景下，合規(guī)穩(wěn)健、開放透明和責(zé)任擔(dān)當(dāng)將成為財富管理行業(yè)的發(fā)展基礎(chǔ)。改革開放40年，我國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，投資者財富大幅增長，資產(chǎn)管理行業(yè)得以飛速發(fā)展。截至2017年，個人可投資金融資產(chǎn)超過140萬億元人民幣，10年以來增速高達(dá)年均20%，這也說明財富管理行業(yè)未來仍具有巨大的發(fā)展空間。面對資管新規(guī)，必須“打破剛兌，回歸凈值化管理”。“打破剛兌”不是簡單地投資者風(fēng)險自擔(dān)，也不代表財富管理公司可以放松管理，不去履行相應(yīng)的責(zé)任，而是要做到更專業(yè)的運營，更專業(yè)的管理，更強(qiáng)的投資研究能力，更強(qiáng)的資產(chǎn)配置水平。

對于股權(quán)投資方向，石總認(rèn)為對于中長期的股權(quán)投資來看，應(yīng)該著重關(guān)注中國智造2025和消費升級的機(jī)會。消費領(lǐng)域也發(fā)生著轉(zhuǎn)變，比如從傳統(tǒng)模式向新興模式的轉(zhuǎn)變，從數(shù)量到質(zhì)量的轉(zhuǎn)變，從物質(zhì)到服務(wù)的轉(zhuǎn)變。在這過程中，大消費領(lǐng)域作為未來投資的重要方向，也孕育了更多的投資機(jī)會。

圓桌討論最后，主持人讓大家分別暢想和展望了財富管理行業(yè)未來發(fā)展趨勢和方向。石總認(rèn)為中國財富管理行業(yè)經(jīng)過10多年的發(fā)展，已經(jīng)進(jìn)入到一個新的發(fā)展階段。財富管理行業(yè)最終要回歸本源，真正比拼的是各家公司的專業(yè)化、風(fēng)控能力和核心競爭力，比拼的是對這份事業(yè)的情懷和對這份事業(yè)堅守的匠人精神。未來合星財富將繼續(xù)精耕市場，無縫銜接投資者的財富管理需求，充分了解投資者的資產(chǎn)配置需求，以投資者為中心，提供適配且專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)。

活動最后，還舉行了中國私人投資者權(quán)益保護(hù)聯(lián)盟2018年度理事單位授牌儀式及2018中國金融價值榜頒獎典禮。

作為業(yè)內(nèi)極具影響力的評選之一，“2018中國金融價值榜”由《今日財富》與西垚咨詢聯(lián)合主辦頒發(fā)，評選結(jié)果具有公信力與權(quán)威性。經(jīng)過業(yè)務(wù)品質(zhì)、投研能力、服務(wù)理念、專業(yè)團(tuán)隊以及市場競爭力和影響力等多維度的層層篩選。合星財富憑借在財富管理領(lǐng)域的出色風(fēng)控表現(xiàn)，從眾多同行中脫穎而出，榮膺2018中國金融價值榜“財富管理風(fēng)控獎”?！?上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

合星財富已專注深耕財富管理領(lǐng)域五個年頭，仍始終在不斷學(xué)習(xí)與創(chuàng)新，多年來業(yè)績也呈現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定增長。今年以來，合星財富已經(jīng)陸續(xù)斬獲包括：《中國經(jīng)營報》“2018年度卓越影響力公司品牌”;《國際金融報》“2018先鋒高凈值客戶服務(wù)機(jī)構(gòu)”等多項財富管理行業(yè)知名大獎，體現(xiàn)出合星財富的綜合實力與行業(yè)領(lǐng)軍者的地位。

合星財富自成立以來，憑借著專業(yè)的投資團(tuán)隊，持續(xù)為高凈值投資者提供全方位的家庭資產(chǎn)配置策略。隨著各項監(jiān)管政策的落地和實施，整個財富管理行業(yè)將變得更加規(guī)范和健康。合星財富也將以實際行動踐行“合規(guī)經(jīng)營、堅守底線”的理念，為投資者的資產(chǎn)增值保駕護(hù)航!

就在最近，合星財富總裁石濤接受了來自《國際金融報》的專訪，就當(dāng)下資管行業(yè)將面臨的全面洗牌，以及伴隨而來底層資產(chǎn)配置的變局發(fā)表了觀點與看法。(上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

回想在4 月27 日晚間，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局四部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(以下簡稱“資管新規(guī)”)。意味著資管行業(yè)將面臨全面洗牌，伴隨而來的是底層資產(chǎn)配置的變局。

合星財富總裁石濤就“資管新規(guī)”對財富管理行業(yè)的影響進(jìn)行了分析。“最困難的時候，也就是離成功不遠(yuǎn)的時候!”在石總看來，“如今雖然財富管理行業(yè)受到各種風(fēng)險事件以及強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴的影響，但是這對于合星財富這樣長期追求卓越的企業(yè)來說，是個利好。畢竟，財富管理在中國市場方興未艾，未來將有無限空間與潛力。”

即將迎來5周歲的合星財富已經(jīng)在全國擁有超過60家分支機(jī)構(gòu)，累計為數(shù)萬名高凈值客戶提供全方位的家庭資產(chǎn)配置。石總透露，“截至上半年，已有超過20 萬人在關(guān)注或者已經(jīng)成為合星的會員。管理好他們的財富，無論對家庭、社會，乃至國家，都是一件具有重要意義的事。”(上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

傳統(tǒng)模式將被顛覆

由監(jiān)管推動的合規(guī)化進(jìn)程引發(fā)的第三方財富管理市場陣痛，也推動著這個行業(yè)的轉(zhuǎn)變。尤其是資管新規(guī)的出爐， 更加考驗了各家機(jī)構(gòu)的主動管理能力和風(fēng)控能力，令從業(yè)者們必須重新思考未來的發(fā)展方向。

“此次資管新規(guī)對于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)定的重點主要為去剛兌、去通道、去杠桿。” 石總指出，對于投資者來說，最先關(guān)注到的無疑是“打破剛性兌付、實行凈值化管理”的一系列政策安排，“金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益，不得墊資兌付，更是要禁止資金池業(yè)務(wù)，不得期限錯配，這將推動資產(chǎn)管理行業(yè)回歸‘受人之托、代客理財’的本源。但是打破剛兌不是簡單地投資者風(fēng)險自擔(dān)，也不代表財富管理公司可以放松管理，不去履行相應(yīng)的責(zé)任。而是要做到更專業(yè)的運營，更強(qiáng)大的投資研究能力，更合理的資產(chǎn)配置水平。隨著資管新規(guī)的進(jìn)一步落地，各業(yè)態(tài)也會隨之做出改變，不同業(yè)態(tài)之間在重疊的領(lǐng)域有競爭，從自身出發(fā)提高綜合競爭力。這種競爭關(guān)系也會促使大資管行業(yè)良性積極的發(fā)展格局的形成。”(上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

而且，在石總看來“打破剛兌，回歸凈值化管理”將降低銀行理財產(chǎn)品的競爭力，在降杠桿、去嵌套的大背景下，銀行信托的通道業(yè)務(wù)規(guī)模大幅萎縮，整體信托規(guī)模上半年縮減了近1 萬億元，而這些資金都最終前往了基金業(yè)，對于第三方財富管理機(jī)構(gòu)而言從中看到的更多的是機(jī)遇。

積極轉(zhuǎn)型謀未來廣闊藍(lán)圖

“2018 年的合星財富從人才隊伍、公司制度、產(chǎn)品合作等方面進(jìn)行全方位的轉(zhuǎn)型，改良自身的基因以備未來的發(fā)展需要。”石總表示，每次新政策的發(fā)布， 合星財富都是認(rèn)真解讀、緊密落實、把握轉(zhuǎn)型機(jī)遇。

首先，實行多級風(fēng)險控制機(jī)制，實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化控制和流程化管理。石濤表示，“公司配置資產(chǎn)的篩選嚴(yán)格依循風(fēng)險控制為導(dǎo)向，對資產(chǎn)端合作伙伴進(jìn)行充分而深入的調(diào)研及評估，選擇注重誠信并且長期穩(wěn)健經(jīng)營的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)端合作伙伴。”

其次，提高業(yè)務(wù)人員的專業(yè)度。在向投資者提供服務(wù)的過程中，充分了解投資者的資產(chǎn)配置需求和風(fēng)險承受能力。“投資是資產(chǎn)管理的核心，配置是財富管理的核心。”石總強(qiáng)調(diào)，合星財富須緊緊圍繞客戶財富管理的本質(zhì)需求，真正以客戶為中心，努力做好提供資產(chǎn)配置的咨詢服務(wù)。“要做到最好，要超越客戶預(yù)期”。

最后，也是很重要的一點，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育。投資者教育是財富市場不可或缺的一課，風(fēng)險的意識、理性的心態(tài)、科學(xué)的邏輯是客戶自我成長的“必修課”。對于投資者而言，要樹立正確的財富觀念，在高收益面前，不要盲目投資。在投資之前一定要結(jié)合自身承受風(fēng)險的能力，制定一個適合自身的投資策略。石濤補(bǔ)充道，“金融行業(yè)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國家政策隨時變化，投資者一定要根據(jù)市場規(guī)律的變化對自己的計劃及決策進(jìn)行調(diào)整，學(xué)會培養(yǎng)資產(chǎn)配置的意識。”

以專而精的匠人精神做財富管理

關(guān)于財富，石總認(rèn)為可以分成創(chuàng)富、守富、傳富三個階段，而與財富管理密切相關(guān)的是，如何幫助客戶守富和傳富。“什么是財富管理，這是專業(yè)機(jī)構(gòu)必須思考并明確的問題。財富管理絕不是銷售理財產(chǎn)品，而是為客戶提供資產(chǎn)配置解決方案”。

對于未來中國財富管理行業(yè)，石總表示，“ 目前中國個人財富市場已達(dá)到 165 萬億元，成為僅次于美國的第二大私人財富市場。中國財富管理行業(yè)經(jīng)過 10 多年的發(fā)展，已經(jīng)進(jìn)入到一個新的發(fā)展階段。伴隨著高凈值人群的逐步擴(kuò)大，對于財富管理的需求越發(fā)呈現(xiàn)全球化、多元化的發(fā)展態(tài)勢。中國市場也發(fā)生從短期投資向長期投資的轉(zhuǎn)變，投資者越來越看重價值投資。在這樣的背景下，未來中國財富管理行業(yè)一定是以資產(chǎn)配置為核心邏輯的，‘ 配置’的價值將尤為凸顯。如何持續(xù)深耕資產(chǎn)配置，讓客戶獲得更多財富增值，將作為合星財富長期的戰(zhàn)略思考。”

作為一家專業(yè)獨立財富管理機(jī)構(gòu)，相較于追求規(guī)模化發(fā)展，合星財富更追求專而精，聚焦于自己擅長的領(lǐng)域。“股權(quán)投資是合星財富看好并不斷深耕的領(lǐng)域。” 石總認(rèn)為，“中國已進(jìn)入股權(quán)時代，資金通過股權(quán)投資融入實體經(jīng)濟(jì)，讓投資者一同分享中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和成長的紅利。”

合星財富已將戰(zhàn)略重心放在布局于中國智造 2025、消費升級方向，結(jié)合政策層面尋求更好地發(fā)展。石濤指出，“一方面，我們對于中國制造業(yè)的升級十分看好，中國的高端制造業(yè)出口占比已經(jīng)超過 50% ，接近發(fā)達(dá)國家的平均水平。另一方面是消費升級層面，消費對于 GDP 的貢獻(xiàn)已經(jīng)從原先的不足 30% 上升到今年的 78% ，而出口對于中國GDP 增長的貢獻(xiàn)已經(jīng)呈現(xiàn)負(fù)數(shù)。在中美貿(mào)易戰(zhàn)背景不斷深化的下半年，內(nèi)需增長將成為拉動經(jīng)濟(jì)的助燃劑。”(上海合星財富，全稱合星財富管理有限公司，以下簡稱“合星財富”。上海合星集團(tuán)，全稱合星金控投資就談有限公司，以下簡稱“合星集團(tuán)”。)

同時，合星財富也看好產(chǎn)業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域，產(chǎn)業(yè)地產(chǎn)得到了政府很多的政策支持。“地產(chǎn)雖一直被政策收緊，但房產(chǎn)稅等政策大多集中于樓市，也就是居民住宅，商業(yè)地產(chǎn)及產(chǎn)業(yè)地產(chǎn)受此影響較輕。” 石總表示，“地產(chǎn)開發(fā)商當(dāng)下都在謀求轉(zhuǎn)型，萬科、融創(chuàng)開始介入城市綜合體，華夏幸福在全國打造產(chǎn)業(yè)園區(qū)、特色小鎮(zhèn)，說明未來商業(yè)地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)地產(chǎn)還大有可為。”

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最后，石總強(qiáng)調(diào)，財富管理行業(yè)最終要回歸本源，真正比拼的是各家公司的專業(yè)化、風(fēng)控能力和核心競爭力，比拼的是對這份事業(yè)的情懷和對這份事業(yè)堅守的匠人精神。“未來合星財富將繼續(xù)精耕市場，無縫銜接投資者的財富管理需求，充分了解投資者的資產(chǎn)配置需求，以投資者為中心，提供適配且專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)”。

文章來自上海合星財富2018精彩回顧|合星集團(tuán)資訊，更多信息，請查閱合星財富官網(wǎng)!