區(qū)塊鏈 | Komgo - 用區(qū)塊鏈催化全球貿(mào)易和大宗商品金融網(wǎng)絡(luò)
時間：2023-03-20 05:06:01 | 來源：電子商務(wù)
時間：2023-03-20 05:06:01 來源：電子商務(wù)
Komgo是全球最大的基于區(qū)塊鏈技術(shù)的貿(mào)易金融平臺，該平臺基于企業(yè)以太坊，在2018年底正式發(fā)布。平臺運(yùn)行至今已經(jīng)處理了超過10億歐元的交易，平臺上已經(jīng)發(fā)布了5款貿(mào)易金融產(chǎn)品，是全球范圍內(nèi)最成功的區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用案例之一。 做為我司和行業(yè)的經(jīng)典案例，今天來分享一下這份報告。
Catalyzing the Global Trade and Commodities Finance Network with BlockchainKomgo - 用區(qū)塊鏈催化全球貿(mào)易和大宗商品金融網(wǎng)絡(luò)作為全球首個基于區(qū)塊鏈的大宗商品貿(mào)易生態(tài)系統(tǒng)平臺，Komgo 提供了單一真相來源，允許貿(mào)易商、貨運(yùn)商、銀行和其他授權(quán)參與方以高效、數(shù)字化的方式安全地進(jìn)行交易，從而簡化了整個行業(yè)的操作流程，對文檔進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化管理。
在正式運(yùn)行僅一年后，Komgo 就為其成員提供了近10億美元的融資。Komgo 得到了全球15家最頂尖的銀行、貿(mào)易公司和石油公司的支持，并且正在迅速增加新成員。
komgo will offer significant improvements in terms of user experience and turnaround times, all of which are important when servicing the commodity trading industry.
Komgo 將顯著改進(jìn)用戶體驗和商品交易周轉(zhuǎn)時間，這對于為大宗商品貿(mào)易行業(yè)提供服務(wù)至關(guān)重要?！?/i>
Kris van Broekhoven - 花旗銀行大宗商品貿(mào)易融資全球主管
將大宗商品貿(mào)易金融帶入21世紀(jì)
挑戰(zhàn)目前全球化的速度已經(jīng)超過了貿(mào)易金融業(yè)對其記錄跟蹤系統(tǒng)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化和數(shù)字化的現(xiàn)有的能力。大宗商品交易仍然在使用了低效、容易出現(xiàn)問題的、過時的紙質(zhì)文檔系統(tǒng)，每種商品在每個區(qū)域邊界和轄區(qū)內(nèi)交易都有各自的規(guī)章制度、運(yùn)輸規(guī)范、認(rèn)證和管理要求。
這些問題包括溝通不當(dāng)、欺詐、安全漏洞、人工手動操作、重復(fù)性任務(wù)、長時間驗證、交易費(fèi)用，發(fā)票保理和延遲付款方式造成的損失。出于各種原因，在貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中進(jìn)行重大技術(shù)改進(jìn)一直是一項艱巨的挑戰(zhàn)，其中包括遍布全球的數(shù)量眾多的不同利益方、業(yè)務(wù)交易的復(fù)雜性和數(shù)量。斷裂的流程和監(jiān)管不協(xié)調(diào)導(dǎo)致全球貿(mào)易融資中1.5萬億美元的供求缺口。
企業(yè)以太坊解決方案Komgo是一個基于區(qū)塊鏈的貿(mào)易融資平臺，建立在摩根大通的Quorum上。它與另一個正在運(yùn)營的企業(yè)以太坊平臺VAKT相連，VAKT是一個基于區(qū)塊鏈的大宗商品交易后（post-trade）處理平臺。Komgo平臺有一個名為Kite的專有文檔傳輸系統(tǒng)，可以在不向Komgo泄露內(nèi)容的情況下進(jìn)行安全傳輸。這個框架利用分布式賬本技術(shù)來處理欺詐、提高效率、并使交易數(shù)字化。Komgo平臺極大地提高了透明度，而其專有的“隱私設(shè)計”架構(gòu)則允許私有的點(diǎn)對點(diǎn)交易。該設(shè)計通過簡化操作程序并降低整個行業(yè)的交易失敗和欺詐風(fēng)險，從根本上增強(qiáng)了信任并加快了貿(mào)易融資的速度。授權(quán)方包括銀行、商品交易商、能源公司、檢驗公司以及更廣泛的參與者生態(tài)系統(tǒng)。Komgo與Kaleido和ConsenSys合作開發(fā)了區(qū)塊鏈解決方案，并為眾多參與者加速了“產(chǎn)品化”。
90% of the trading commodity finance market is backing komgo. This will bring liquidity to the platform and will generate traction.
90％的大宗商品貿(mào)易融資市場都在支持Komgo。這將為平臺帶來流動性和吸引力。
Soule?ma Baddi - CEO, komgo
企業(yè)區(qū)塊鏈可提供防篡改的了解客戶（KYC）記錄和符合反洗錢（AML）法規(guī)；它使用共享分布式帳本來改善整個生態(tài)系統(tǒng)中對準(zhǔn)確信息的訪問，并基于權(quán)限提供私有數(shù)據(jù)交換。
Cost-saving 節(jié)約成本由于精簡了運(yùn)營，Komgo估計整個生產(chǎn)鏈中的現(xiàn)金流收益將增長30-40％。在整個行業(yè)廣泛采用之前，該平臺能使運(yùn)營成本降低20-50％。隨著項目的成熟，預(yù)計收益會增加。
Simplicity 精簡Komgo 網(wǎng)絡(luò)允許銀行、貿(mào)易商和其他參與者使用同一個安全平臺進(jìn)行交易，從而在業(yè)界范圍內(nèi)前所未有地簡化了操作和通信Komgo能夠在短短幾個月內(nèi)部署一個安全的數(shù)字平臺，授權(quán)方可以根據(jù)權(quán)限在平臺上存儲數(shù)據(jù)、執(zhí)行交易和發(fā)送消息。
Efficiency 效率komgo網(wǎng)絡(luò)是一個分布式的信息共享解決方案。文檔和數(shù)據(jù)通過不可篡改的時間戳直接在交易參與者之間共享，從而消除了與第三方涉及的時間滯后和延遲的問題。
Security 安全Komgo基于區(qū)塊鏈的平臺可確保數(shù)據(jù)不會被篡改、操縱或操作失誤。它嚴(yán)格控制特定信息的訪問，以確保只有有特定權(quán)限的參與者才能查看相關(guān)文檔。
Komgo得到了全球15家最大的大宗商品貿(mào)易和金融機(jī)構(gòu)的支持：
Komgo的發(fā)展路徑
2018年12月20日- Komgo成立公司后4個月后正式發(fā)布產(chǎn)品。2018年12月21日-平臺上發(fā)布了第一張信用證，這是大宗商品貿(mào)易金融行業(yè)的首次。2019年6月14日- Komgo宣布推出兩項新功能: 應(yīng)收賬款折扣和備用信用證。2019年8月16日- ING成功完成了其在Komgo的第一筆大宗商品交易。日內(nèi)瓦分公司執(zhí)行了通過摩科瑞能源貿(mào)易公司（Mercuria Energy Trading SA）簽發(fā)的信用證的一筆石油貿(mào)易交易。
2019年9月- 道達(dá)爾石油貿(mào)易集團(tuán)（TOTSA Total Oil Trading SA）加入了Komgo，這是最初股東集團(tuán)之外的首位客戶。2019年9月25日- 勞埃德銀行（Lloyds Bank）成為首家加入Komgo的英國銀行。
2019年10月14日- komgo在該平臺上的融資額超過7億美元。2019年10月23日- 荷蘭合作銀行（Rabobank）在Komgo上進(jìn)行了首次大宗商品交易- 在平臺上簽發(fā)了備用信用證，用于購買生物燃料。
簽發(fā)數(shù)字信用證的時間縮短99.58% - 從10天縮短到1小時。
This success shows the strength of close cooperation between multiple departments within the bank: Trade & Commodity Finance, Transaction Services Trade Tribe, and Innovation. This is a new chapter for ING to bring innovation to our clients and drive the Komgo platform to become an industry standard.
這一成功顯示了銀行內(nèi)部多個部門之間密切合作的優(yōu)勢：貿(mào)易和大宗商品金融、交易服務(wù)貿(mào)易部和創(chuàng)新部門。這是ING的新篇章，它將為我們的客戶帶來創(chuàng)新并推動 Komgo平臺成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
Patrick Arnaud - Managing Director of TCF Oil & Gas, ING
行業(yè)挑戰(zhàn)
-- 復(fù)雜、過時的系統(tǒng)限制了整個行業(yè)的創(chuàng)新從歷史上看，大宗商品貿(mào)易融資行業(yè)一直由過時的遺留系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理流程支持。在這個復(fù)雜、地理位置分散且又相互關(guān)聯(lián)的生態(tài)系統(tǒng)中，傳統(tǒng)束縛的挑戰(zhàn)導(dǎo)致幾乎難以標(biāo)準(zhǔn)化或數(shù)字化。貿(mào)易融資行業(yè)盡管存在缺陷，但仍然依賴于紙質(zhì)記錄跟蹤系統(tǒng)。國際貿(mào)易的迅速全球化已經(jīng)超過了該體系的現(xiàn)有技術(shù)架構(gòu)支撐能力。每個行業(yè)參與者都要遵守不同的政府法規(guī)，并帶有政治上的不同性。此外，市場參與者面臨各種經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)，包括國際影響力的混合水平。單個商品必須遵守特定于地區(qū)的法規(guī)，運(yùn)輸規(guī)范和認(rèn)證要求。因此，僅準(zhǔn)備交易可能就需要90-120天。例如，提單（BOL）是航運(yùn)業(yè)中最重要的單據(jù)之一。它確定誰對特定貨物負(fù)有法律責(zé)任和所有權(quán)，誰負(fù)責(zé)在付款到期時在跨越國際邊界之前完成文書工作，它詳細(xì)列出了裝運(yùn)貨物的清單和更多信息。
歐美的一些國家已經(jīng)同意采用數(shù)字化提單。然而，由于不同的港口位置和規(guī)章制度，要全面數(shù)字化整個行業(yè)一致是一個巨大的挑戰(zhàn)，未能為數(shù)字化提單的發(fā)展提供基礎(chǔ)信任。大宗商品融資需要交易雙方之間的巨大信任，以對沖該行業(yè)復(fù)雜性造成的無數(shù)漏洞。在行業(yè)中，利益相關(guān)方對錯誤的容忍度較低。紙質(zhì)文檔的脆弱性增加了風(fēng)險，大量的紙質(zhì)記錄導(dǎo)致付款等待時間過長長，保險成本增加，欺詐機(jī)會增加。較高的風(fēng)險使利益相關(guān)者投資意愿降低，從而使依賴低效紙質(zhì)系統(tǒng)的循環(huán)周期長期存在-即使在業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大時也是如此。
95%的單一商品交易周期內(nèi)傳輸?shù)臄?shù)據(jù)，不會給交易增加價值或收入。圖1展示了商品貿(mào)易融資的紙質(zhì)系統(tǒng)。買賣雙方同意，交貨將在特定日期，價格和條款下進(jìn)行。
圖1: 傳統(tǒng)的國際貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)支持此交易所需的文件可能包括：
提單（Bill of lading）：由運(yùn)輸公司簽發(fā)的證明，證明他們代表所有者持有商品的文件
原產(chǎn)地證書（Certificate of origin）：石油通常是在有爭議的國家/地區(qū)生產(chǎn)的（必須不受美國的制裁）
數(shù)量和質(zhì)量證書（Certificate of quantity and quality）：需要第三方檢查員在裝載和丟棄時取樣，并進(jìn)行化學(xué)規(guī)范試驗
保險證明（Certificate of insurance）：運(yùn)輸途中的保險
信用證（Letter of credit）：國際銀行的付款保證
想象一下在當(dāng)今全球貿(mào)易金融這樣的規(guī)模下完成這個繁瑣的過程。每天都有眾多的類似交易發(fā)生，遠(yuǎn)期交易長達(dá)7年。預(yù)訂一種商品需要90-120天來處理裝運(yùn)、申請貿(mào)易融資、收集單據(jù)、向買方提供單據(jù)和付款。
貿(mào)易融資過程中一個文件需被處理41次。
解決方案
-- 通過區(qū)塊鏈為貿(mào)易和大宗商品金融部門提升效率圖2: 使用區(qū)塊鏈技術(shù)的全球貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)Komgo的形成在圍繞大豆和原油進(jìn)行了一系列使用案例經(jīng)證明之后，創(chuàng)始銀行成員發(fā)現(xiàn)了改進(jìn)其復(fù)雜的國際貿(mào)易融資流程的可行性。
Komgo的第一個上線業(yè)務(wù)案例是在公司之間執(zhí)行KYC。Komgo本身沒有任何數(shù)據(jù)庫。相反的是，基于區(qū)塊鏈的KYC流程允許用戶保留其數(shù)據(jù)的所有權(quán)。。它僅使這些用戶能夠確定并允許選定的參與者根據(jù)需要知道的內(nèi)容來檢索副本。
使用端到端加密共享數(shù)據(jù)，使擁有數(shù)據(jù)的用戶能夠通過檢查區(qū)塊鏈上的加密指紋來驗證文檔的有效性。Komgo平臺的創(chuàng)新來自于徹底的數(shù)據(jù)透明性和不可篡改性，沒有區(qū)塊鏈技術(shù)是不可能的。只有對數(shù)據(jù)完全有信心，公司才能繼續(xù)參與與其他實體的商品貿(mào)易。
4個月的產(chǎn)品之路komgo平臺于2018年12月推出，目前正在迅速擴(kuò)張。它通過集成且用戶友好的儀表板提供的全面的產(chǎn)品和服務(wù)：
? 支持使用存儲在加密可驗證公證文件中的證據(jù)的私有和共享交易
? 通過智能合同實現(xiàn)信用證的自動化和數(shù)字化，減少貿(mào)易融資的摩擦
? 通過開放的API 3.0標(biāo)準(zhǔn)與第三方（包括合作伙伴的大宗商品平臺，VAKT和其它客戶端系統(tǒng)）進(jìn)行互操作
? 混合部署，從完全托管的服務(wù)到自托管選項，可滿足眾多客戶的需求
The launch of komgo highlights a shared vision for industry innovation and underlines the ongoing commitment among members to build a truly open and more efficient network within commodity trading.
Komgo的推出凸顯了行業(yè)創(chuàng)新的共同愿景，并強(qiáng)調(diào)了各成員國持續(xù)致力于在大宗商品交易中建立一個真正開放和更高效的網(wǎng)絡(luò)的承諾。
Soule?ma Baddi - Chief Executive Officer, komgo
Komgo平臺是如何工作的
komgo推出了兩個初始產(chǎn)品：
- 數(shù)字信用證，允許商品交易所或其他平臺與他們選擇的客戶銀行向komgo提交數(shù)字貿(mào)易數(shù)據(jù)和文件。
- 一個可信的分布式網(wǎng)絡(luò)，可以安全私密地交換文件。Komgo的共享數(shù)據(jù)平臺將信用證數(shù)字化，交易者可以要求信用證與賣方進(jìn)行的交易相對應(yīng)。這一步驟消除了無休止的數(shù)據(jù)輸入、核對和驗證的需要，同時為貿(mào)易融資流程注入了更佳的可見性和欺詐保護(hù)。
基于區(qū)塊鏈的賬本允許Komgo利益相關(guān)方將商品運(yùn)輸?shù)臄?shù)字化驗證附加到特定的信用證上，從而減少了在銀行臨時擁有商品運(yùn)輸時欺詐的可能性。為了滿足各方在大宗商品培訓(xùn)方面的需求，Komgo將主要銀行和公司利益相關(guān)方的寶貴意見納入了平臺的核心基礎(chǔ)架構(gòu)。早期的參與產(chǎn)生了解決當(dāng)前行業(yè)問題的實用解決方案，并將支持跨行業(yè)的持續(xù)使用。
This isn’t about exclusivity — we are building an open platform for everyone. But part of the solution in this space is standardization. To be able to standardize something, you must reach a tipping point where you have included enough muscle in the market, so that the rest will follow. We’re starting with the right mixture of companies to ensure we stand a chance to standardize and make adoption possible afterward.
這與排他性無關(guān) - 我們正在為所有人建立一個開放的平臺。但在這一領(lǐng)域解決方案的一部分是標(biāo)準(zhǔn)化。為了使某些東西標(biāo)準(zhǔn)化，你必須達(dá)到一個引爆點(diǎn)，你已經(jīng)在市場中加入了足夠的力量，以便其他人能夠效仿。我們從正確的公司組成開始，以確保我們有機(jī)會進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化，并在之后使采用成為可能。
Toon Leijtens - CTO，Komgo
企業(yè)以太坊
Komgo聘請了企業(yè)區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)的領(lǐng)導(dǎo)者Kaleido和ConsenSys做為技術(shù)合作伙伴，提供了戰(zhàn)略咨詢，解決方案設(shè)計，區(qū)塊鏈架構(gòu)，平臺開發(fā)，解決方案部署和全面生產(chǎn)以及后期客戶服務(wù)，并利用其豐富的區(qū)塊鏈和行業(yè)專業(yè)知識，于2018年12月按時成功啟動了komgo平臺。
選擇企業(yè)以太坊是因為其開源和可互操作的平臺，該平臺使其他行業(yè)參與者能夠參與基于同一區(qū)塊鏈的系統(tǒng)。貿(mào)易公司可以在Komgo上進(jìn)行交易，而不必創(chuàng)建更多的私有鏈。
為什么是企業(yè)以太坊？- 它具有公共鏈、私有鏈、聯(lián)盟鏈和混合區(qū)塊鏈配置，能夠支持各個行業(yè)的用例。
- 它由最大和最成熟的區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)支持。據(jù)2018年統(tǒng)計數(shù)據(jù)，有超過300,000名軟件工程師，產(chǎn)品開發(fā)人員和行業(yè)專家正在構(gòu)建基礎(chǔ)架構(gòu)、開發(fā)工具，核心區(qū)塊鏈應(yīng)用和各種資源，以促進(jìn)解決方案的創(chuàng)建、交付和支持。
- 其架構(gòu)規(guī)范有效地滿足了企業(yè)級別的隱私、安全、性能、可擴(kuò)展性和互操作性的要求。
- 其原生的通證化功能使企業(yè)能夠從安全、可擴(kuò)展和快速的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、現(xiàn)實世界資產(chǎn)的碎片化所有權(quán)、通證化的微觀經(jīng)濟(jì)體、可靠和透明的治理系統(tǒng)中獲益。
- 其內(nèi)置的激勵機(jī)制促進(jìn)了網(wǎng)絡(luò)間的協(xié)調(diào)，提高了運(yùn)營效率和有機(jī)增長。
- 它為區(qū)塊鏈解決方案提供了最佳的實現(xiàn)工具，具有快速的部署機(jī)制、全套的支持服務(wù)和低廉的經(jīng)濟(jì)成本模型。
Kaleido的企業(yè)區(qū)塊鏈平臺komgo整合使用了業(yè)界領(lǐng)先的完全托管的企業(yè)區(qū)塊鏈BaaS平臺Kaleido。Kaleido大大簡化了許可區(qū)塊鏈的部署和開發(fā)，使得Komgo能夠按時啟動并管理其網(wǎng)絡(luò)，而大大降低了成本。
Kaleido的全棧區(qū)塊鏈商業(yè)網(wǎng)絡(luò)平臺由于其豐富和成熟的內(nèi)置的治理開發(fā)工具、服務(wù)市場和現(xiàn)成的技術(shù)模塊集成加快了Komgo愿景的實現(xiàn)。
Kaleido’s ready-made full-stack platform approach allowed us to meet our aggressive milestones and eliminate as much as 80% of the custom coding typically required for a blockchain project of this magnitude.
Kaleido成熟的全棧平臺使我們能夠快速實現(xiàn)重大里程碑，并消除了這種規(guī)模的區(qū)塊鏈項目通常所需的多達(dá)80％的自定義編碼。
Toon Leijtens - CTO， komgo.
報告地址：
Komgo Case Study
For more information, visit
http://www.kaleido.io
關(guān)鍵詞：金融,網(wǎng)絡(luò),貿(mào)易,商品,大宗
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