如何架設(shè)一個國際化標(biāo)準(zhǔn)的外匯經(jīng)紀(jì)商平臺？？？

時間：2023-04-03 12:52:02 | 來源：電子商務(wù)

時間：2023-04-03 12:52:02 來源：電子商務(wù)

成為零售券商有什么條件要求？

資金：運營資本和交易資本。

人才：銷售，代理，客服，IT，營銷，財務(wù)。

技術(shù)：成功的外匯經(jīng)紀(jì)事業(yè)需要先進(jìn)、穩(wěn)定、可靠的科技，包括：

1、主流的外匯交易平臺

2、精準(zhǔn)的及時報價系統(tǒng)

3、快速高效的交易者賬戶管理平臺

4、中臺業(yè)務(wù)/客戶/代理管理系統(tǒng)（Back Office + CRM + IB system）

5、減低風(fēng)險并使利潤最大化的風(fēng)險對沖管理和橋接系統(tǒng)

券商自主研發(fā)IT技術(shù)花費的人力、時間成本高，LEAN WORK提供IT全套產(chǎn)品，滿足券商全方位的技術(shù)需求，并且持續(xù)更新，幫助券商解決IT技術(shù)難題，讓券商專注于核心業(yè)務(wù)的拓展。

零售券商面臨的風(fēng)險

l 監(jiān)管風(fēng)險

選擇不同的監(jiān)管地，監(jiān)管面臨的風(fēng)險不同。經(jīng)濟環(huán)境的變化，影響著監(jiān)管政策的變動，所以券商需要密切注意監(jiān)管政策的變動，聘請金融法律顧問，并及時做好應(yīng)對措施。

l 技術(shù)風(fēng)險

再穩(wěn)定的系統(tǒng)也不可能100%不出問題，技術(shù)風(fēng)險指軟件崩潰、死機或有漏洞被別人利用。盡量選擇技術(shù)穩(wěn)定可靠的公司，隨時備份，最好是能隨時聯(lián)系上客服，發(fā)現(xiàn)問題能及時處理的公司。LEAN WORK可以為券商提供穩(wěn)定、迅速的技術(shù)支持服務(wù)。

l 市場風(fēng)險

市場不斷變化，風(fēng)險也不可預(yù)期，經(jīng)紀(jì)商要時刻關(guān)注市場信息動態(tài)。LEAN WORK為券商提供圖形化的風(fēng)控及橋接系統(tǒng)Dealer Work，券商可以隨時隨地聯(lián)網(wǎng)訪問，實時監(jiān)控風(fēng)險敞口，及時對沖，降低自身風(fēng)險。

零售券商事業(yè)主要包含三大核心架構(gòu)：

l 業(yè)務(wù)體系搭建

l IT技術(shù)體系搭建

l 核心人才架構(gòu)

業(yè)務(wù)體系搭建

券商的業(yè)務(wù)體系搭建主要包括：注冊公司、開設(shè)銀行賬戶、選擇支付通道、確定商業(yè)模式、申請監(jiān)管牌照、尋找流動性提供商等。

（一）注冊公司

零售外匯券商首先需要考慮在全球哪些地方注冊公司。

國際上的外匯中心主要有：

英國 ：在倫敦創(chuàng)立一個外匯經(jīng)紀(jì)公司有一套非常復(fù)雜的流程和監(jiān)管障礙

伯利茲：伯利茲的金融服務(wù)行業(yè)被IFSC監(jiān)管，針對安全教育和注冊有成熟的監(jiān)管規(guī)定，同時有一大批提供公司注冊服務(wù)的企業(yè)

離岸金融中心：圣文森特和格林納丁斯、開曼群島 、英屬維爾京群島 、塞舌爾 、巴拿馬、瓦努阿圖……







（二）監(jiān)管機構(gòu)

當(dāng)開展業(yè)務(wù)時，零售券商需要考慮在哪里申請監(jiān)管，不同國家和地區(qū)監(jiān)管要求不同。

監(jiān)管分為離岸監(jiān)管和完全監(jiān)管，離岸監(jiān)管牌照申請條件相對寬松，而完全監(jiān)管法規(guī)對牌照發(fā)放管理比較嚴(yán)格。

離岸監(jiān)管：伯利茲、塞舌爾、瓦努阿圖

完全監(jiān)管：歐盟成員國、塞浦路斯、英國、美國、澳大利亞、香港、以色列和俄羅斯

根據(jù)監(jiān)管的嚴(yán)格程度，主要分為三類：

l 英國、澳大利亞、塞浦路斯

l 伯利茲

l 瓦努阿圖

通常，申請監(jiān)管牌照大約需要6-12個月。券商可以根據(jù)自己企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)和目標(biāo)市場，選擇適合自己的監(jiān)管。有的經(jīng)紀(jì)商選擇多國監(jiān)管；有的經(jīng)紀(jì)商選擇FCA，有的券商選擇離岸監(jiān)管，有的選擇無監(jiān)管。

目前全球知名的監(jiān)管機構(gòu)有：美國NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、塞浦路斯CySEC……

具體看這篇文章的監(jiān)管介紹全球知名外匯監(jiān)管機構(gòu)：美國NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、塞浦路斯CySEC、新西蘭FMA




（三）開設(shè)銀行賬戶、選擇支付通道

券商需要選擇自己的開戶行，一些券商會在不同的銀行開戶。在哪里選擇銀行開設(shè)賬戶在很大程度上取決于注冊公司所在國。

不受監(jiān)管：捷克銀行、波蘭銀行、亞美尼亞銀行和格魯吉亞銀行。

監(jiān)管寬松：按公司注冊地選擇，例如瓦努阿圖，伯利茲和塞舌爾的本地銀行。

監(jiān)管嚴(yán)格：只要有相關(guān)執(zhí)照就能享受各種歐洲銀行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（四）選擇商業(yè)模式

要想成功的開創(chuàng)零售經(jīng)紀(jì)事業(yè)，券商首先要對客戶群體進(jìn)行分類，根據(jù)業(yè)務(wù)情況選擇適合自己的商業(yè)模式。

通常零售券商有兩種商業(yè)模式：

l A-BOOK拋單 （STP模式）

指券商只作為一個經(jīng)紀(jì)人的角色，將交易者的訂單拋給上游流動性提供商或銀行間市場，經(jīng)紀(jì)商本身不參與交易，靠收費續(xù)費和點差來獲取利潤。

l B-BOOK做市（MM/DD模式）

指券商自己消化客戶訂單。

A-BOOK和B-BOOK各有其優(yōu)劣，具體如下表：

l A/B-BOOK混合

為了平衡客戶體驗和利潤最大化，一些券商選擇將A/B-BOOK結(jié)合，并利用風(fēng)險對沖管理和橋接系統(tǒng)，識別客戶行為，分析交易機會，以達(dá)到風(fēng)險最低、利潤最大。




（五）尋找流動性提供商Liquid Provider(LP)

流動性提供商LP的來源通常是大銀行、主券商PB和機構(gòu)券商POP，它們把客戶的訂單清算到國際市場的接收方，提供銀行間外匯市場的流動性數(shù)據(jù)服務(wù)，抓取最優(yōu)的價格反饋給下游的零售外匯經(jīng)紀(jì)商。采用A-BOOK或A/B-BOOK結(jié)合模式的零售券商需要通過【橋接】技術(shù)連接LP從而實現(xiàn)拋單。

考慮兩個核心：

l 杠桿比率

零售券商需要在LP開立保證金賬戶，要考慮LP提供的杠桿比例。

l 每百萬交易額的費用

LP通常按照交易量來收費，以每百萬交易額來收費。

在選擇流動性提供商時最好選擇2-3家值得信賴的、受監(jiān)管的LP，關(guān)注點差、傭金、訂單執(zhí)行質(zhì)量，以及LP服務(wù)器的位置。




IT技術(shù)體系搭建

還在用線下填表格的方式給客戶開戶嗎？

還在頭痛系統(tǒng)死機、客戶入不了金嗎？

還在抓狂一兩天都在為代理算返傭嗎？

沒有一個成熟的IT技術(shù)體系，怎么能把經(jīng)紀(jì)商事業(yè)做好？成熟、可靠的IT技術(shù)體系是零售券商經(jīng)紀(jì)事業(yè)成功的必備條件！

IT技術(shù)體系主要包括：選擇交易平臺、建立官網(wǎng)、Back Office（中臺業(yè)務(wù)）、CRM客戶管理、IBs代理管理、交易者賬戶管理平臺、風(fēng)控和橋接技術(shù)等。

具體可看這篇文章合規(guī)外匯券商平臺需要哪些IT技術(shù)？

核心人才構(gòu)架

從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)來看，券商需要以下幾類人才：

l 銷售或代理

介紹客戶開戶、入金和交易，把leads轉(zhuǎn)化為客戶賬戶和入金，促使客戶持續(xù)交易，抽取交易傭金

l 營銷人員

創(chuàng)造更多的leads，找到更多的潛在客戶；

l 客戶支持人員

通過回答用戶關(guān)心的需求、提問，提高現(xiàn)有客戶的滿意度。

l 后臺操作人員

操作管理后臺，客戶開戶和出入金審核等

對初創(chuàng)券商來說，客戶支持、銷售/代理、后臺操作人員是基礎(chǔ)配置，技術(shù)上可以采用由技術(shù)服務(wù)提供商提供的一站式IT技術(shù)服務(wù)。

零售經(jīng)紀(jì)商常用的營銷方式

幾乎所有的零售券商在吸引客戶上遵循相似的營銷模式：

l 在線廣告Online advertising

為了更高效，券商需要在多個網(wǎng)站上打廣告，但是幾乎很少有經(jīng)紀(jì)商能夠明確知道在某個網(wǎng)站上的廣告投入給自己帶來了多少收入，Broker Work強大的數(shù)據(jù)分析能力可以幫助券商比較客戶來源渠道的數(shù)量，并通過漏斗轉(zhuǎn)化分析了每不同渠道來源的客戶轉(zhuǎn)化率，提升經(jīng)紀(jì)商渠道決策效率。

l 介紹經(jīng)紀(jì)商Introducing Brokers

顧名思義，介紹經(jīng)紀(jì)商就是指推薦客戶給經(jīng)紀(jì)商的個人或企業(yè)。IB借用經(jīng)紀(jì)商的平臺和技術(shù)，推薦客戶在經(jīng)紀(jì)商平臺上進(jìn)行交易，IB可獲得經(jīng)紀(jì)商給的返傭。IB是目前中國市場上最流行的銷售模式。

Broker Work為外匯經(jīng)紀(jì)商提供（1）代理專屬推廣鏈接，開戶后直接歸屬給推薦代理；（2）強大的CRM系統(tǒng)幫助銷售代理了解所有客戶的關(guān)鍵行為，幫助經(jīng)紀(jì)商轉(zhuǎn)化及持續(xù)維護(hù)客戶；（3）針對代理銷售的傭金結(jié)算體系，提供自動返傭（按天/實時返傭），極大地提升傭金結(jié)算效率，幫助經(jīng)紀(jì)商更大程度的吸引代理，降低返傭結(jié)算的出錯概率。

實施路線圖

LEAN WORK是一家為全球金融公司提供提供更便捷、成本更低的一站式 IT 技術(shù)服務(wù)的金融科技公司。服務(wù)超過200+客戶，合作伙伴與LMAX、CHF、SAXO等頂級流動性提供商。主要產(chǎn)品包括券商前端交易平臺App，交易者賬戶管理系統(tǒng)、券商CRM系統(tǒng)、后臺的清算橋技術(shù)和風(fēng)險管理等。

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