設(shè)立假銀行“釣魚網(wǎng)站”直接入罪！

時(shí)間：2023-07-20 15:42:02 | 來源：網(wǎng)站運(yùn)營

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設(shè)立假銀行“釣魚網(wǎng)站”直接入罪?。? 2019年12月6月，杭州市海淀區(qū)人民法院依法公開開庭審理了由杭州市海淀區(qū)人民檢察院提起公訴的被告人陳某、黃某非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、竊取信用卡信息一案。據(jù)了解，此案是《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》自2019年11月1日起施行后，杭州市按照該解釋辦理的第一件此類案件。

本案中，被告人陳某、黃某在2017年8月至2019年1月期間,承接制作虛假銀行網(wǎng)站業(yè)務(wù),由被告人陳某聯(lián)系電信詐騙分子（另案處理）并收款，被告人黃某根據(jù)客戶要求設(shè)計(jì)、制作設(shè)立假銀行“釣魚網(wǎng)站”。上述“釣魚網(wǎng)站”具有收集用戶姓名、身份證號(hào)碼、信用卡號(hào)碼、信用卡背后末尾3位安全碼、手機(jī)號(hào)、登錄密碼、查詢密碼、交易密碼等信息的功能。二被告人將制作的“釣魚網(wǎng)站”域名及服務(wù)器后臺(tái)管理域名、密碼告知電信詐騙分子后，由對(duì)方收集該網(wǎng)站提取的信用卡信息等個(gè)人信息，實(shí)施進(jìn)一步的電信詐騙犯罪。被害人收到詐騙短信后，按照短信提示進(jìn)行銀行信用卡提升額度的操作，點(diǎn)擊“釣魚網(wǎng)站”填寫個(gè)人信息及信用卡信息后，收到銀行驗(yàn)證碼，誤將驗(yàn)證碼告訴詐騙犯罪分子，前后共導(dǎo)致信用卡被盜刷126100元。二被告人制作虛假銀行網(wǎng)站違法所得共計(jì)52萬余元。經(jīng)審理查明,被告人陳某、黃某的電腦及手機(jī)內(nèi)共存有179組他人信用卡信息，均系二人幫助電信詐騙犯罪分子從服務(wù)器中提取。

合議庭判決被告人陳某犯竊取信用卡信息罪，依法判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元；判決被告人黃某犯竊取信用卡信息罪，依法判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。


根據(jù)兩高《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》有關(guān)精神，凡是設(shè)立假冒金融機(jī)構(gòu)的“釣魚網(wǎng)站”，就已經(jīng)達(dá)到了“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)，可以不再考慮數(shù)量或者獲利，而按照非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪定罪處罰。本案就是我市按照這一精神精神所辦理的第一起案件，體現(xiàn)了國家“全鏈條”打擊電信詐騙犯罪、凈化網(wǎng)絡(luò)空間的決心，也是在新型、疑難、復(fù)雜案件中適用“認(rèn)罪認(rèn)罰從寬”制度的一次成功實(shí)踐。

附：
最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋[法釋〔2019〕15號(hào)]
（2019年6月3日最高人民法院審判委員會(huì)第1771次會(huì)議、2019年9月4日最高人民檢察院第十三屆檢察委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過，自2019年11月1日起施行）


　　為依法懲治拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等犯罪，維護(hù)正常網(wǎng)絡(luò)秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》的規(guī)定，現(xiàn)就辦理此類刑事案件適用法律的若干問題解釋如下：
　　第一條 提供下列服務(wù)的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十六條之一第一款規(guī)定的“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”：
　　（一）網(wǎng)絡(luò)接入、域名注冊(cè)解析等信息網(wǎng)絡(luò)接入、計(jì)算、存儲(chǔ)、傳輸服務(wù)；
　?。ǘ┬畔l(fā)布、搜索引擎、即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)預(yù)約、網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播、網(wǎng)站建設(shè)、安全防護(hù)、廣告推廣、應(yīng)用商店等信息網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用服務(wù)；
　?。ㄈ├眯畔⒕W(wǎng)絡(luò)提供的電子政務(wù)、通信、能源、交通、水利、金融、教育、醫(yī)療等公共服務(wù)。
　　第二條 刑法第二百八十六條之一第一款規(guī)定的“監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施”，是指網(wǎng)信、電信、公安等依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管職責(zé)的部門,以責(zé)令整改通知書或者其他文書形式,責(zé)令網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者采取改正措施。
　　認(rèn)定“經(jīng)監(jiān)管部門責(zé)令采取改正措施而拒不改正”，應(yīng)當(dāng)綜合考慮監(jiān)管部門責(zé)令改正是否具有法律、行政法規(guī)依據(jù)，改正措施及期限要求是否明確、合理，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者是否具有按照要求采取改正措施的能力等因素進(jìn)行判斷。
　　第三條 拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十六條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定的“致使違法信息大量傳播”：
　?。ㄒ唬┲率箓鞑ミ`法視頻文件二百個(gè)以上的；
　　（二）致使傳播違法視頻文件以外的其他違法信息二千個(gè)以上的；
　?。ㄈ┲率箓鞑ミ`法信息，數(shù)量雖未達(dá)到第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但是按相應(yīng)比例折算合計(jì)達(dá)到有關(guān)數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的；
　　（四）致使向二千個(gè)以上用戶賬號(hào)傳播違法信息的；
　　（五）致使利用群組成員賬號(hào)數(shù)累計(jì)三千以上的通訊群組或者關(guān)注人員賬號(hào)數(shù)累計(jì)三萬以上的社交網(wǎng)絡(luò)傳播違法信息的；
　　（六）致使違法信息實(shí)際被點(diǎn)擊數(shù)達(dá)到五萬以上的；
　　（七）其他致使違法信息大量傳播的情形。
　　第四條 拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，致使用戶信息泄露，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十六條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的“造成嚴(yán)重后果”：
　?。ㄒ唬┲率剐孤缎雄欆壽E信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息五百條以上的
　?。ǘ┲率剐孤蹲∷扌畔?、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的用戶信息五千條以上的；
　　（三）致使泄露第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定以外的用戶信息五萬條以上的；
　?。ㄋ模?shù)量雖未達(dá)到第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但是按相應(yīng)比例折算合計(jì)達(dá)到有關(guān)數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的；
　?。ㄎ澹┰斐伤怂劳觥⒅貍?、精神失常或者被綁架等嚴(yán)重后果的；
　　（六）造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；
　?。ㄆ撸﹪?yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序的；
　?。ò耍┰斐善渌麌?yán)重后果的。
　　第五條 拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，致使影響定罪量刑的刑事案件證據(jù)滅失，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十六條之一第一款第三項(xiàng)規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
　　（一）造成危害國家安全犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、貪污賄賂犯罪案件的證據(jù)滅失的；
　?。ǘ┰斐煽赡芘刑幬迥暧衅谕叫桃陨闲塘P犯罪案件的證據(jù)滅失的；
　?。ㄈ┒啻卧斐尚淌掳讣C據(jù)滅失的；
　?。ㄋ模┲率剐淌略V訟程序受到嚴(yán)重影響的；
　?。ㄎ澹┢渌楣?jié)嚴(yán)重的情形。
　　第六條 拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十六條之一第一款第四項(xiàng)規(guī)定的“有其他嚴(yán)重情節(jié)”：
　　（一）對(duì)絕大多數(shù)用戶日志未留存或者未落實(shí)真實(shí)身份信息認(rèn)證義務(wù)的；
　　（二）二年內(nèi)經(jīng)多次責(zé)令改正拒不改正的；
　　（三）致使信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)被主要用于違法犯罪的；
　?。ㄋ模┲率剐畔⒕W(wǎng)絡(luò)服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)施被用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)攻擊，嚴(yán)重影響生產(chǎn)、生活的；
　?。ㄎ澹┲率剐畔⒕W(wǎng)絡(luò)服務(wù)被用于實(shí)施危害國家安全犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、貪污賄賂犯罪或者其他重大犯罪的；
　　（六）致使國家機(jī)關(guān)或者通信、能源、交通、水利、金融、教育、醫(yī)療等領(lǐng)域提供公共服務(wù)的信息網(wǎng)絡(luò)受到破壞，嚴(yán)重影響生產(chǎn)、生活的；
　?。ㄆ撸┢渌麌?yán)重違反信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)的情形。
　　第七條 刑法第二百八十七條之一規(guī)定的“違法犯罪”，包括犯罪行為和屬于刑法分則規(guī)定的行為類型但尚未構(gòu)成犯罪的違法行為。
　　第八條 以實(shí)施違法犯罪活動(dòng)為目的而設(shè)立或者設(shè)立后主要用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定的“用于實(shí)施詐騙、傳授犯罪方法、制作或者銷售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組”。
　　第九條 利用信息網(wǎng)絡(luò)提供信息的鏈接、截屏、二維碼、訪問賬號(hào)密碼及其他指引訪問服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之一第一款第二項(xiàng)、第三項(xiàng)規(guī)定的“發(fā)布信息”。
　　第十條 非法利用信息網(wǎng)絡(luò)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之一第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
　?。ㄒ唬┘倜皣覚C(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)名義，設(shè)立用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站的；
　?。ǘ┰O(shè)立用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站，數(shù)量達(dá)到三個(gè)以上或者注冊(cè)賬號(hào)數(shù)累計(jì)達(dá)到二千以上的；
　?。ㄈ┰O(shè)立用于實(shí)施違法犯罪活動(dòng)的通訊群組，數(shù)量達(dá)到五個(gè)以上或者群組成員賬號(hào)數(shù)累計(jì)達(dá)到一千以上的；
　?。ㄋ模┌l(fā)布有關(guān)違法犯罪的信息或者為實(shí)施違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息，具有下列情形之一的：
　　1.在網(wǎng)站上發(fā)布有關(guān)信息一百條以上的；
　　2.向二千個(gè)以上用戶賬號(hào)發(fā)送有關(guān)信息的；
　　3.向群組成員數(shù)累計(jì)達(dá)到三千以上的通訊群組發(fā)送有關(guān)信息的；
　　4.利用關(guān)注人員賬號(hào)數(shù)累計(jì)達(dá)到三萬以上的社交網(wǎng)絡(luò)傳播有關(guān)信息的；
　?。ㄎ澹┻`法所得一萬元以上的；
　?。┒陜?nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又非法利用信息網(wǎng)絡(luò)的；
　?。ㄆ撸┢渌楣?jié)嚴(yán)重的情形。
　　第十一條 為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：
　?。ㄒ唬┙?jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的；
　?。ǘ┙拥脚e報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；
　?。ㄈ┙灰變r(jià)格或者方式明顯異常的；
　?。ㄋ模┨峁ｉT用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；
　　（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；
　?。樗颂颖鼙O(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；
　　（七）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。
　　第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
　?。ㄒ唬槿齻€(gè)以上對(duì)象提供幫助的；
　?。ǘ┲Ц督Y(jié)算金額二十萬元以上的；
　?。ㄈ┮酝斗艔V告等方式提供資金五萬元以上的；
　?。ㄋ模┻`法所得一萬元以上的；
　?。ㄎ澹┒陜?nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；
　?。┍粠椭鷮?duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；
　?。ㄆ撸┢渌楣?jié)嚴(yán)重的情形。
　　實(shí)施前款規(guī)定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計(jì)達(dá)到前款第二項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究行為人的刑事責(zé)任。
　　第十三條 被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪行為可以確認(rèn)，但尚未到案、尚未依法裁判或者因未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因依法未予追究刑事責(zé)任的，不影響幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的認(rèn)定。
　　第十四條 單位實(shí)施本解釋規(guī)定的犯罪的，依照本解釋規(guī)定的相應(yīng)自然人犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員定罪處罰，并對(duì)單位判處罰金。
　　第十五條 綜合考慮社會(huì)危害程度、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等情節(jié)，認(rèn)為犯罪情節(jié)輕微的，可以不起訴或者免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不以犯罪論處。
　　第十六條 多次拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，或者二年內(nèi)多次實(shí)施前述行為未經(jīng)處理的，數(shù)量或者數(shù)額累計(jì)計(jì)算。
　　第十七條 對(duì)于實(shí)施本解釋規(guī)定的犯罪被判處刑罰的，可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，依法宣告職業(yè)禁止；被判處管制、宣告緩刑的，可以根據(jù)犯罪情況，依法宣告禁止令。
　　第十八條 對(duì)于實(shí)施本解釋規(guī)定的犯罪的，應(yīng)當(dāng)綜合考慮犯罪的危害程度、違法所得數(shù)額以及被告人的前科情況、認(rèn)罪悔罪態(tài)度等，依法判處罰金。
　　第十九條 本解釋自2019年11月1日起施行。