“資金盤(pán)”是什么盤(pán)？虛擬貨幣資金盤(pán)如何盤(pán)你的錢(qián)？

時(shí)間：2023-12-01 15:12:01 | 來(lái)源：網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)

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“資金盤(pán)”是什么盤(pán)？虛擬貨幣資金盤(pán)如何盤(pán)你的錢(qián)？：解析常見(jiàn)的資金盤(pán)騙局。虛擬貨幣，互助盤(pán)……

什么是資金盤(pán)？簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是這個(gè)“項(xiàng)目”本身沒(méi)有任何盈利能力，拆東墻補(bǔ)西墻，借新還舊，前期收益率很高，后期直接跑路，留下一堆人欲哭無(wú)淚求助無(wú)門(mén)。熟悉嗎？拆解一下近20年以來(lái)的大部分跟投資相關(guān)的騙局，基本都可以歸為資金盤(pán)。




一。虛擬貨幣

虛擬貨幣資金盤(pán)道理很簡(jiǎn)單：

讓投資者相信，幣價(jià)一直會(huì)漲，投資人買(mǎi)了以后，直接套現(xiàn)跑路，也可能先把幣價(jià)拉起來(lái)，投資者抵不住賺錢(qián)的誘惑，開(kāi)始充錢(qián)進(jìn)項(xiàng)目自己的交易所，資金達(dá)到一定體量后，投資者的幣無(wú)法提現(xiàn)，最后項(xiàng)目方跑路，投資人血本無(wú)歸。

虛擬貨幣資金盤(pán)的主要特點(diǎn)是：

披著區(qū)塊鏈技術(shù)外衣，但跟真實(shí)區(qū)塊鏈原理毫不相干；

不聚焦于解決任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)通電；

不上任何正規(guī)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)而是通過(guò)項(xiàng)目方自建的平臺(tái)交易；

承諾只漲不跌；金字塔式的層級(jí)分銷(xiāo)，拉人頭進(jìn)來(lái)后會(huì)有回報(bào)。

虛擬貨幣資金盤(pán)應(yīng)該是中國(guó)金融詐騙史上存活時(shí)間最短的資金盤(pán)騙局之一。

最昌盛的時(shí)候，連這個(gè)虛擬貨幣資金盤(pán)自己的產(chǎn)業(yè)鏈都已經(jīng)趨于完善：只需要花幾萬(wàn)塊錢(qián)，就能買(mǎi)一套代碼，定制自己的系統(tǒng)，發(fā)行一款虛擬幣，支持幣的注冊(cè)系統(tǒng)、交易轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)、挖幣系統(tǒng)。

也可以引導(dǎo)用戶(hù)買(mǎi)礦機(jī)，每天都能產(chǎn)出幣。

然后在系統(tǒng)里轉(zhuǎn)賬交易、掛單交易，一個(gè)非常完備的二級(jí)市場(chǎng)。

甚至租用國(guó)外的服務(wù)器，把App和網(wǎng)站都存儲(chǔ)在國(guó)外，以規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。一系列的全套服務(wù)后期有保障，PPT、白皮書(shū)、網(wǎng)站、媒體，各種輔助詐騙服務(wù)一應(yīng)俱全。

此外，操盤(pán)方還擁有一個(gè)軟件后臺(tái)，可以提前建N個(gè)用戶(hù)，屯大量幣，后期幣價(jià)漲起來(lái)拋售，也可以通過(guò)幣交易收手續(xù)費(fèi)。虛擬貨幣資金盤(pán)是怎么崩的呢？

其實(shí)是源于詐騙者自己的內(nèi)卷。總有一些同行不講武德按捺不住提前跑路。本來(lái)是幾個(gè)月崩盤(pán)，到后來(lái)縮短到一周，三天，直到騙子自己都沒(méi)有了信心，這個(gè)資金盤(pán)提前終結(jié)了自己的歷史。

二?；ブP(pán)

互助盤(pán)可能是受害者最多的資金盤(pán)騙局之一。

人群最廣、受災(zāi)人口最多的模式之一。

說(shuō)通俗點(diǎn)就是，A打給B，B打給C，C打給D，打款時(shí)本金+利息。

如果有人退出且無(wú)人填補(bǔ)，模式就瓦解了，俗稱(chēng)崩盤(pán)。操盤(pán)者“金融互助”平臺(tái)及組織者不經(jīng)營(yíng)任何產(chǎn)業(yè)，沒(méi)有任何增量資金，只是后來(lái)的投資者向之前的投資者提供資金。

很多互助盤(pán)連資金池都沒(méi)有，直安排一個(gè)抽水賬號(hào)，就能賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)。

2015年的3M就是這么操作。

互助盤(pán)之所以風(fēng)靡，主要原因還是：來(lái)錢(qián)太快：每天“打米”、“收米”，比游戲還過(guò)癮。

模式簡(jiǎn)單：誰(shuí)都可以聽(tīng)懂，誰(shuí)都可以發(fā)展下線(xiàn)。

簡(jiǎn)單解析一下互助盤(pán)的運(yùn)行邏輯。

錢(qián)怎么來(lái)？比如操盤(pán)者定30%的利息開(kāi)盤(pán)，最初1萬(wàn)元，一輪過(guò)后產(chǎn)生3000利息，吸引新人加入，出13000元，盤(pán)內(nèi)新老會(huì)員的資金加在一起就是2.3萬(wàn)，這一輪再需要30%利息，新人出錢(qián)，按照30%的利息，增加一輪就需要上一輪1.3倍的資金需求。

資金就這么一輪一輪滾起來(lái)，這就是復(fù)利的威力。

怎樣崩盤(pán)的？

一種是操盤(pán)手圈錢(qián)后直接跑路。不過(guò)更多的還是再一輪一輪新進(jìn)入者中，互助平臺(tái)自己開(kāi)收款賬號(hào)，吸收資金，后面的投資者匹配的資金需求，直接打給操盤(pán)者，形成了憑空圈錢(qián)的資金池。

這種私對(duì)私打款的情況，起訴都沒(méi)法舉證。即使再今天，互助盤(pán)仍然存在，而且進(jìn)化出來(lái)很多衍生玩法，比如跟區(qū)塊鏈結(jié)合做成區(qū)塊狗，實(shí)質(zhì)上是傳統(tǒng)的互助盤(pán)套上了區(qū)塊鏈游戲外套，不同之處只是崩盤(pán)的時(shí)間更快了。

前仆后繼的資金盤(pán)騙局之后，最大的感觸是什么？

再不努力，就真的贏不了騙子了。

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