知識點48話：選擇一家靠譜的外匯經(jīng)紀商的標準

時間：2023-03-19 04:10:02 | 來源：電子商務(wù)

時間：2023-03-19 04:10:02 來源：電子商務(wù)

外匯經(jīng)紀商眾多，且來自不同的國家和地區(qū)，從表面看似乎都大同小異，初學的投資者在選擇時回喲很困難。

其實初入?yún)R市的投資者只需要特別關(guān)注兩個方面：一.經(jīng)紀商的可信度，這涉及到了資金的安全與訂單的執(zhí)行。二.交易平臺的后臺風控以及技術(shù)性能，是否穩(wěn)定無卡盤滑點等情況。

一 . 經(jīng)紀商監(jiān)管查詢

1.美國牌照，經(jīng)紀商必須在商品期貨交易委員會(GFTC)注冊為期貨交易委員會認可經(jīng)紀商(FCM)，同時成為美國期貨協(xié)會(NFA)的會員。而 GFTC和NFA的職責是保護交易者的利益，防止欺詐、操縱，以及其他違法交易行為。

投資者可以在美國期貨交易委員會和美國期貨協(xié)會分別查詢經(jīng)紀商的注冊情況和會員資格，并且檢查經(jīng)紀商的受罰歷史記錄。投資者可以通過撥打電話(800)6213570，或者通過美國期貨協(xié)會的網(wǎng)站(網(wǎng)址為www.nfa.futures.org/basienet/)進行查詢

但美國不開中國客戶，所以見到美國牌照繞行就好，都是套牌假牌。

2.英國牌照，英國的監(jiān)管機構(gòu)FSA(the Financial Services Authority)是由政府設(shè)置的，政府界定它的行業(yè)規(guī)范行為以及權(quán)限。但它又是獨立的非官方的機構(gòu)，經(jīng)營資金完全由來自被募管的機構(gòu)所交付的會費。FSA制定行業(yè)標準，要求受規(guī)范的金融機構(gòu)和公司遵守這些標準。如果它們有所違背，F(xiàn)SA有權(quán)要求違規(guī)的機構(gòu)向客戶作出賠償，在FSA的網(wǎng)站上，專門有“客戶”的網(wǎng)頁，公布各種違規(guī)和欺詐現(xiàn)象提醒客戶注意。FSA對外匯保證金交易沒有十分明確或單獨的條款進行規(guī)范。

FSA網(wǎng)址:http://www.fsn.gov.uk/

杠桿只有30倍，并且需要50w歐的資產(chǎn)證明，所以開的也是小島，與英國監(jiān)管無關(guān)所以沒有5w英鎊保障。

3.瑞士牌照，FINMA，即Swiss Financial Markets Supervisory Authority，中文翻譯為瑞士金融市場監(jiān)督管理局。2009年，瑞士當局政府對瑞士的金融業(yè)進行大刀闊斧改革，并于2009年1月1日成立FINMA，對百余個因未經(jīng)批準從事貨幣對交易服務(wù)的個人及公司進行了處理，其中22例被清算解散、44例勒令破產(chǎn)。

FINMA屬性政府機構(gòu)，直接受命于瑞士議會；在機構(gòu)上、功能上、財務(wù)上獨立于瑞士的中央銀行與財政部。我們外匯屬于金融中介服務(wù)。瑞士的外匯經(jīng)紀商必須獲取銀行業(yè)從業(yè)資格。最低凈資本要求900w美金。針對實力不足的機構(gòu)，要么選擇合并，要么選擇離開瑞士，到離岸注冊，繼續(xù)他的淘金生涯，要么就只能退市。
客戶資金由FINMA和交易商的第三方監(jiān)管銀行共同監(jiān)管，客戶的賬戶資金將按瑞士銀行的保險標準得到瑞士政府一定的保障，這也是瑞士貨幣監(jiān)管中區(qū)別于其他國家的最大特點。縱使銀行破產(chǎn)，每個儲蓄賬戶均享受最高10w瑞郎（約合人民幣64w元）的保險賠償，真正把中國大陸客戶開到瑞士FINMA監(jiān)管下的經(jīng)紀商目前只有瑞訊和杜高，且由于瑞訊是瑞士最大且唯一一家上市外匯銀行，因此國內(nèi)業(yè)務(wù)獨領(lǐng)風騷，國外業(yè)務(wù)也是在不斷擴張。
補充說明：丹麥屬于歐盟國，這個是盛寶銀行目前只提供30倍杠桿的核心原因；但是瑞士不是歐盟成員國，不遵守MIFIDII規(guī)則，目前依然可以提供400倍高杠桿。

FINMA網(wǎng)址：http://www.finma.ch/en

4.中國香港牌照，證券貨委員會SFC(The Secunties and Futures Comminsion)在性質(zhì)上類但于1SA，但其職責說明相對具體，外匯保證金業(yè)務(wù)明確地被列人規(guī)范的范疇，受制于1994年9月SF訂立的LFETO條款(Leveraged For eign Exchange Tnading Ordinaneeander Secunties and FuturesOrdinance)。這個條款對外匯經(jīng)紀商的資本金等方面都作了規(guī)定。

中國香港證券期貨委員會網(wǎng)址:http://wwufe.bk/sdc/html/EN

大多數(shù)都是金銀貿(mào)易場咨詢類牌照，無權(quán)限交易且根本無實際保障。

5.澳大利亞牌照，澳洲的監(jiān)管機構(gòu)ASIC (Australian Securities &Inveatment Com mission)除了監(jiān)金融機構(gòu)和公司外、還負責辦理與公司的開張、運營以及停業(yè)相關(guān)的手續(xù)。2004年3月ASIC頒布了嚴格的標準以保護個人投資者，這些標準包括:金融機構(gòu)需要獲取必要的執(zhí)照，金融機構(gòu)必須毫無保留地告訴客戶所有的服務(wù)內(nèi)容、經(jīng)營方式、如何對待客戶的投訴等。另外，從事外匯教學，包括網(wǎng)絡(luò)培訓的機構(gòu)，都必須接受認證或持有牌照。但ASIC沒有專門的條款針對外匯保證金業(yè)務(wù)。

ASIC 網(wǎng)址:http://www.asic.gov,am/asic/asic.nsf

澳洲牌照已退出國內(nèi)市場，不開發(fā)客戶，也就是說會放到小島監(jiān)管，與澳洲監(jiān)管無關(guān)

6.加拿大牌照，加拿大的情稍有不同，沒有一個統(tǒng)一的監(jiān)管機構(gòu)，而是由幾個主要省份的證監(jiān)會(The Securities Commission)分別管理。這些證監(jiān)會對外匯保證金沒有具體的規(guī)范條例，只是要求那些進行外匯培訓或經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的機構(gòu)和公司在當?shù)刈?。另外，它們對外匯保證金總體持比較謹慎的態(tài)度。例如，安大略省的證監(jiān)會的網(wǎng)站上提醒客戶“外匯交易適合那些能承受風險的客戶，因為它是高風險，還有可能是欺詐的”

安大略省證監(jiān)會網(wǎng)站:hp://http://www.sagov.on.ca/About/N15-osc-ia-forex.jsp

市場份額較小，且不是主流,國內(nèi)以此推廣的都是小黑平臺。