外匯經(jīng)紀(jì)商如何選擇CRM系統(tǒng)？

時間：2023-03-19 07:36:01 | 來源：電子商務(wù)

時間：2023-03-19 07:36:01 來源：電子商務(wù)

外匯行業(yè)在這幾年內(nèi)的發(fā)展十分迅速，相應(yīng)的，行業(yè)競爭也十分激烈。想要在這種競爭環(huán)境下生存，并獲得更好的發(fā)展，不僅僅要提供過硬的產(chǎn)品，也不能忽視營銷和服務(wù)所發(fā)揮的作用。

在物質(zhì)極大豐富的今天，各行各業(yè)都講究“以人為本”，紛紛從傳統(tǒng)的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙钥蛻魹橹行摹钡倪\作模式，客戶的獲取和留存，成為了企業(yè)的頭等大事。

CRM系統(tǒng)，也稱為客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，就是應(yīng)這種需求而存在的。它是一種以"客戶關(guān)系一對一理論"為基礎(chǔ)，旨在改善企業(yè)與客戶之間關(guān)系的新型管理機制。主要是幫助企業(yè)達(dá)成吸引新客戶、保留舊客戶、將已有客戶轉(zhuǎn)為忠實客戶、提供客戶服務(wù)及進一步提升企業(yè)和客戶的關(guān)系等目標(biāo)的一種輔助型軟件。

外匯CRM系統(tǒng)的重要性

外匯行業(yè)當(dāng)中，經(jīng)紀(jì)商的客戶就是交易者，每個經(jīng)紀(jì)商都有著龐大的客戶資源，這些客戶可以分為潛在客戶，已開戶客戶，已入金客戶，已交易客戶或者已休眠客戶等等，針對不同的客戶，經(jīng)紀(jì)商需要采取不同的營銷策略。

同時，在行業(yè)當(dāng)中又存在著從幾十人到上百人大大小小不同層次的IB，構(gòu)成了龐大而復(fù)雜的多層級代理網(wǎng)絡(luò)，這導(dǎo)致了經(jīng)紀(jì)商的每個客戶都有龐大的信息量要關(guān)注，客戶之間的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)更是錯綜復(fù)雜。不夠精細(xì)化的管理可能使經(jīng)紀(jì)商好不容易獲得的客戶資源平白無故地?fù)p失掉。

而一個強大的CRM系統(tǒng)，可以幫助經(jīng)紀(jì)商收集客戶的信息，并進行合理的整理和分類，有針對性的開展多種營銷活動，實現(xiàn)對客戶的精準(zhǔn)觸達(dá)。這既可以增加新客戶的轉(zhuǎn)化，又可以提升客戶保留率和IB的積極性。

CRM系統(tǒng)的分類

市場上存在著多種多樣的CRM系統(tǒng)，用以滿足企業(yè)的需要，按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，CRM系統(tǒng)可以被分為多種類型。

通常來說，根據(jù)CRM系統(tǒng)技術(shù)類型的不同，可以分為協(xié)作、數(shù)據(jù)分析以及運營型三種。協(xié)作型幫助企業(yè)集成前、后臺所有業(yè)務(wù)流程；數(shù)據(jù)分析型幫助企業(yè)進行數(shù)據(jù)收集，行為分析，幫助企業(yè)決策；運營型幫助企業(yè)與用戶進行溝通和接觸。由于這三種類型都存在各自的局限性，因此也有些CRM系統(tǒng)是可以集合不同功能于一體，為企業(yè)提供全方位的協(xié)助的。

而根據(jù)服務(wù)對象的不同，CRM系統(tǒng)還可以分為B2B（面向渠道或終端）系統(tǒng)或者B2C（面向消費者），根據(jù)平臺的不同，則可以分為傳統(tǒng)型CRM系統(tǒng)和在線CRM系統(tǒng)等等。

而目前外匯市場上的CRM系統(tǒng)，也可以分成三類，分別是定制型、通用型和專用型。

定制類CRM系統(tǒng)：定制類CRM系統(tǒng)是指經(jīng)紀(jì)商根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需求，個性化定制的CRM系統(tǒng)。這種系統(tǒng)自然是與經(jīng)紀(jì)商契合度最高的，但是相應(yīng)所需的開發(fā)技術(shù)和成本要求也比較高；

通用型CRM系統(tǒng)：通用型CRM系統(tǒng)則是指適用于各種行業(yè)的CRM系統(tǒng)，這種系統(tǒng)在市面上比較常見，價格也較低，普適性高，當(dāng)相對的功能也比較簡單，效率較低。

專用型CRM系統(tǒng)：專用型CRM系統(tǒng)則是指外匯行業(yè)內(nèi)的一些軟件技術(shù)提供商，專門按照外匯行業(yè)的業(yè)務(wù)流程開發(fā)的CRM系統(tǒng)，功能較為全面，可以滿足一般經(jīng)紀(jì)商的使用要求，不需要單獨的技術(shù)維護。

外匯CRM系統(tǒng)的具體功能

除了普通CRM系統(tǒng)所具備的功能以外，外匯CRM系統(tǒng)通常會結(jié)合返傭系統(tǒng)，有一些特有的功能，一般可以分為三個部分。

客戶系統(tǒng)：客戶系統(tǒng)的主要功能是客戶的信息和賬戶管理，具體包括注冊賬戶、MT4開戶、銀行卡信息管理、證件管理、重置密碼、調(diào)整杠桿、在線出入金、轉(zhuǎn)款匯款、資金流水等等；

IB系統(tǒng)：IB系統(tǒng)承擔(dān)的主要功能是客戶和下級IB的管理，具體包括IB信息管理、客戶管理、客戶訂單管理、客戶傭金管理、傭金設(shè)置、傭金統(tǒng)計、IB級別管理等等；

后臺系統(tǒng)：后臺系統(tǒng)的功能則主要是經(jīng)紀(jì)商對客戶和IB的管理，具體包括開戶管理、出入金管理、轉(zhuǎn)賬管理、證件管理、杠桿調(diào)整、傭金設(shè)置、產(chǎn)品設(shè)置、IB管理、匯率管理、公告等等。

如何選擇外匯CRM系統(tǒng)

市面上提供的CRM系統(tǒng)，可能80%的功能都是相同的，然而，一個公司的成敗，往往就取決于剩下那20%。所以說，正確地挑選CRM系統(tǒng)也是一件十分重要的事情。

那么如何選擇一個優(yōu)秀的外匯CRM系統(tǒng)呢，主要可以從三個方面入手：

品牌的知名度

品牌是產(chǎn)品質(zhì)量最大的保障之一，一個知名的品牌，通常代表著大眾對它長久以來的信任，CRM系統(tǒng)也不例外。品牌知名度高的提供商，往往擁有更多的解決方案，更高的技術(shù)支持和更優(yōu)秀的服務(wù)團隊。因此，一般來說，知名度較高的CRM產(chǎn)品功能會更加強大，升級迭代也更迅速。

功能的完善性

上面我們已經(jīng)說過，外匯CRM系統(tǒng)比于其他CRM系統(tǒng)要求更高一些。舉例來說，很多crm系統(tǒng)在傭金結(jié)算報表方面存在問題，像是交易量、入金量、開戶量等常見的業(yè)績顯示起來可能很正常，但涉及復(fù)雜的傭金報表方面，就會顯示得十分混亂，無法一目了然，為經(jīng)紀(jì)商帶來困擾。因此，經(jīng)紀(jì)商要對CRM系統(tǒng)功能方面仔細(xì)考察，力求各項功能的完善性。

當(dāng)然，經(jīng)紀(jì)商也可以選擇具備高度靈活的定制功能的CRM系統(tǒng)，根據(jù)自己具體的需要，來配置相應(yīng)的功能。

性價比方面

每個經(jīng)紀(jì)商都想要一個功能強大、運行流暢的優(yōu)質(zhì)系統(tǒng)，但是相應(yīng)的，杰出的品質(zhì)也意味著高昂的價格。這對于經(jīng)紀(jì)商，尤其是剛剛起步的經(jīng)紀(jì)商來說，是一個不小的負(fù)擔(dān)。在CRM系統(tǒng)的選擇方面，不能夠只考慮品質(zhì)，也不能只考慮價格，要綜合供應(yīng)商的服務(wù)水平、技術(shù)支持、實施周期等各方面考慮，選擇性價比最高的一款。除了這些之外，系統(tǒng)的數(shù)據(jù)承載量，收費標(biāo)準(zhǔn)，是否支持自動升級，是否支持移動端操作等等，也都是需要考慮的因素。