鄭州市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法第八
時(shí)間:2023-02-23 22:21:02 | 來(lái)源:營(yíng)銷百科
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鄭州市中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法第八章 信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理:第四十條 實(shí)行監(jiān)管記分制度。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管記分制度,合理設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)分值,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
第四十一條 實(shí)行定期巡查制度。監(jiān)管部門應(yīng)建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的監(jiān)督檢查制度,相關(guān)部門依其職能定期或不定期地對(duì)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查,信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?,F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于2人,并向信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第四十二條 實(shí)行業(yè)務(wù)季報(bào)制度。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。財(cái)政出資控股或參股的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向同級(jí)財(cái)政部門進(jìn)行業(yè)務(wù)季報(bào)。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門和財(cái)政部門提交的各類文件和資料,應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第四十三條 縣(市、區(qū))中小企業(yè)管理部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)信用擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作,應(yīng)當(dāng)按照時(shí)間要求,報(bào)送市中小企業(yè)管理部門??h(市、區(qū))中小企業(yè)管理部門主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。
第四十四條 實(shí)行告誡談話制度。監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料,或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí),可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
第四十五條 實(shí)行重大事項(xiàng)報(bào)告制度。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí),應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。
第四十六條 實(shí)行行業(yè)年度審查制度。登記注冊(cè)機(jī)關(guān)在依法對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度檢驗(yàn)時(shí),由市中小企業(yè)管理部門會(huì)同有關(guān)部門對(duì)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行法律、法規(guī)、政策規(guī)定和業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行年度審查,并提出檢驗(yàn)意見(jiàn)。對(duì)沒(méi)有通過(guò)行業(yè)年度審查的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu),登記注冊(cè)機(jī)關(guān)應(yīng)不予通過(guò)年檢。信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行行業(yè)年度審查時(shí)應(yīng)向監(jiān)管部門提供以下資料:(一)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件(加蓋公司印章);(二)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動(dòng)表、代管擔(dān)?;鹱儎?dòng)表、利潤(rùn)分配表(加蓋公司印章);(三)股東、發(fā)起人名稱(姓名)及出資額;(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況;(五)年度工作總結(jié);(六)中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告;(七)監(jiān)管部門要求的其它材料。
第四十七條 信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,若出現(xiàn)下列情形之一,由監(jiān)管部門責(zé)令改正;情節(jié)特別嚴(yán)重的,由監(jiān)管部門會(huì)同有關(guān)部門對(duì)其依法予以行政處罰,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。(一)營(yíng)運(yùn)期間 抽逃注冊(cè)資本;(二)擅自設(shè)立分公司;(三)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更、終止;(四)超出核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍,擅自從事應(yīng)當(dāng)取得許可證或者其他批準(zhǔn)文件方可從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的違法經(jīng)營(yíng)行為;(五)非法集資或變相集資、非法吸收或變相吸收公眾存款、違反利率政策等違法違規(guī)行為;(六)惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的行為;(七)違反國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)、政策規(guī)定及本辦法規(guī)定的行為;(八)監(jiān)管部門根據(jù)審慎原則認(rèn)定的其他違規(guī)行為。
第四十八條 實(shí)行信用評(píng)價(jià)制度。逐步推進(jìn)對(duì)全市信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)工作。具體辦法由市中小企業(yè)管理部門會(huì)同有關(guān)部門組織實(shí)施,由專業(yè)資信評(píng)估機(jī)構(gòu)通過(guò)競(jìng)標(biāo)承擔(dān)。
第四十九條 實(shí)行投訴舉報(bào)制度。監(jiān)管部門設(shè)立投訴舉報(bào)電話,充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量,加強(qiáng)對(duì)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督、約束,暢通投訴舉報(bào)渠道,提高監(jiān)督實(shí)效。
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