杭州互金平臺(tái)報(bào)警系統(tǒng)上線，所涉49家平臺(tái)大多已經(jīng)被定性為非法集資

時(shí)間：2023-05-12 15:36:02 | 來源：網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)

時(shí)間：2023-05-12 15:36:02 來源：網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)

杭州互金平臺(tái)報(bào)警系統(tǒng)上線，所涉49家平臺(tái)大多已經(jīng)被定性為非法集資： 2018年11月10日，杭州警方開通了互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，目前覆蓋了49家目前注冊(cè)地在杭州、并且已經(jīng)立案的P2P平臺(tái)。49家平臺(tái)中，投之家40%的股權(quán)所有權(quán)爭(zhēng)議不斷，上市公司股東疑似踩雷。此外，東方銀座旗下的四大平臺(tái)以及“盈泰系”小寶金服均在其中。

在公安部開通非法集資案件投資人信息登記平臺(tái)之后，杭州警方也于2018年11月10日開通了互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，投資者通過手機(jī)可以完成報(bào)警登記、進(jìn)展查詢等操作。該系統(tǒng)初始覆蓋了46家注冊(cè)地在杭州、并且已經(jīng)立案的P2P平臺(tái)，隨后又增加了眾車在線、蜜蜂有錢以及合拍在線三個(gè)平臺(tái)，截止2018年11月28日，累計(jì)達(dá)到49家。在該49家P2P平臺(tái)中，共有25家平臺(tái)同時(shí)也出現(xiàn)在了公安部發(fā)布的132家非法集資平臺(tái)名單中。除了幺雞理財(cái)、無(wú)憂微貸等投資金額、注冊(cè)人數(shù)均不多的平臺(tái)外，投之家、錢爸爸等投資金額大、注冊(cè)人數(shù)多的P2P平臺(tái)也處于二者共同的名單之中。


平臺(tái)爆雷時(shí)間集中，宜聚網(wǎng)8種兌付方式眼花繚亂

據(jù)平臺(tái)公告、網(wǎng)貸天眼、網(wǎng)貸之家等第三方平臺(tái)數(shù)據(jù)的信息統(tǒng)計(jì)，在上述被立案的49家平臺(tái)當(dāng)中，其中共有19家平臺(tái)的網(wǎng)站難以進(jìn)行訪問；仍提供注冊(cè)服務(wù)的平臺(tái)共有26家；僅供瀏覽網(wǎng)站信息的平臺(tái)則有小零錢、小微融通、眾貸匯、鑫貝通寶等。

平臺(tái)上線時(shí)間方面，在49家平臺(tái)中，其中有37家平臺(tái)的上線時(shí)間可查詢，平臺(tái)的上線時(shí)間分布較為分散，在2012年至2017年期間，每年均有P2P平臺(tái)上線，其中2014年、2015年合計(jì)共有18家平臺(tái)上線，在2012年則僅有2家平臺(tái)上線。

平臺(tái)爆雷時(shí)間方面，同樣有37家平臺(tái)的爆雷時(shí)間可查詢，平臺(tái)的爆雷時(shí)間分布較為集中，除了星辰金服、小寶金服以及網(wǎng)貸路（中東金融）3家平臺(tái)早在2017年爆雷外，其余34家平臺(tái)則均在2018年度爆雷。

平臺(tái)投資者參與人數(shù)方面，有19家平臺(tái)的注冊(cè)人數(shù)可查詢，其中注冊(cè)人數(shù)在10萬(wàn)人以下的平臺(tái)為6家，10萬(wàn)人至50萬(wàn)人的平臺(tái)為3家，50萬(wàn)人至100萬(wàn)人的平臺(tái)為3家，超過100萬(wàn)人的平臺(tái)最多，達(dá)到了7家，其中無(wú)憂微貸和悠哉貓的參與投資人數(shù)較少，均不到5000人，而金融圈Formax這一平臺(tái)的參與投資人數(shù)最多，超過400萬(wàn)人。由此看來，平臺(tái)的參與人數(shù)從不滿5000人到超過400萬(wàn)人不等，跨度較大。

平臺(tái)投資金額方面，有22家平臺(tái)的投資金額可查詢，其中投資金額在10億元以下的平臺(tái)為5家，10億元至50億元的平臺(tái)最多為8家，50億元至100億元的平臺(tái)為3家，超過100億元的平臺(tái)為6家。其中眾車在線、無(wú)憂微貸、悠哉貓的投資金額較少，分別為0.07億元、0.29億元、0.87億元，均不足1億元。合拍在線、投之家、錢爸爸的投資金額較多，分別為246.91億元、264．61億元、325.13億元。與投資者參與人數(shù)分布相類似，平臺(tái)的投資金額從不滿1億元到超過300億元不等，跨度較大。

平臺(tái)兌付方面據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，共有10家平臺(tái)曾給出過兌付方案，方案內(nèi)容大部分都是圍繞分期兌付以及債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式展開，其中宜聚網(wǎng)的兌付方案最為復(fù)雜。

宜聚網(wǎng)在給出的方案中包括了展期兌付、債券折價(jià)轉(zhuǎn)讓、車貸資產(chǎn)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓、按月兌付、債轉(zhuǎn)房、債轉(zhuǎn)股、借助第三方資產(chǎn)或平臺(tái)進(jìn)行多種方式催收以及每月按照等額本金還款法（個(gè)人待收本金小于5萬(wàn)）進(jìn)行還款。多種兌付方式，令人眼花繚亂。如此復(fù)雜的兌付方案吸引了足夠多的眼球，但在實(shí)施方面，宜聚網(wǎng)的執(zhí)行力似乎不足，有網(wǎng)友就表示自己從未收到過回款，哪怕是一分錢。

P2P平臺(tái)股權(quán)成“燙手山芋”，上市公司股東 “踩雷”？

在這49家平臺(tái)中，擁有“上市背景”的投之家自然最為引人矚目。

2014年9月16日，P2P平臺(tái)投之家上線，平臺(tái)在運(yùn)營(yíng)近4年后，于2018年7月14日爆雷。目前平臺(tái)尚有一個(gè)項(xiàng)目名稱為轉(zhuǎn)讓T2018112268073可投，但無(wú)投資者參與其中，其余類似的項(xiàng)目均已結(jié)束，但不少項(xiàng)目均未募集完成。







據(jù)投之家發(fā)布的2018年6月的運(yùn)營(yíng)報(bào)告顯示，平臺(tái)的總成交金額達(dá)到了264.61億元,注冊(cè)人數(shù)高達(dá)286.79萬(wàn)人。但月度成交金額同比下降了63.94%，環(huán)比下降了37.30%，呈明顯下滑的趨勢(shì)。

投之家在網(wǎng)站首頁(yè)標(biāo)有“上市背景新零售”字樣，其在官網(wǎng)中提到，2018年6月，阿拉山口市灝軒股權(quán)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“灝軒投資”）提供4.09億元B輪融資，通過直接或間接持有投之家總共55%的股權(quán)。而灝軒投資同時(shí)也是珈偉新能源股份有限公司（證券簡(jiǎn)稱：珈偉新能，證券代碼：300317，以下簡(jiǎn)稱“珈偉新能”）的第二大股東（三季報(bào)持股比例為10.51%）。

如此看來，投之家用“上市背景新零售”字樣尚未不可，然而事情的真相卻是撲朔迷離。

投之家于2018年7月14日爆雷了。6月份才入股，7月份就爆雷，如此奇葩的事件自然引來了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注及深交所的問詢函。珈偉新能及灝軒投資方面對(duì)此也是多次作出了回復(fù)。珈偉新能稱，從未參與投資投之家，未來也無(wú)參與P2P行業(yè)的計(jì)劃。灝軒投資稱，其僅代持過投之家的股份，并未與之簽署任何投資協(xié)議進(jìn)行投資。對(duì)于變更為“投之家”股東工商登記之事，灝軒投資表示并未提供過工商變更所需資料，對(duì)變更過程毫不知情。而從杭州工商部門取得對(duì)于該次投之家股權(quán)變更資料上并無(wú)灝軒投資法人或者授權(quán)人的簽字，只有公章。根據(jù)初步判斷，備案的相關(guān)變更法律文件存在偽造的嫌疑。

雙方各執(zhí)一詞，由于投之家方面未對(duì)此事作出最新的說明，而珈偉新能相關(guān)的公告也只披露到8月份，因此暫未有新的進(jìn)展。

東方銀座旗下四大平臺(tái)、“盈泰系”小寶金服紛紛在列

除了投之家之外，“盈泰系”旗下的小寶金服和東方銀座旗下的四大平臺(tái)也在名單之中。

東方銀座集團(tuán)作為連續(xù)7年榮膺中國(guó)房地產(chǎn)百?gòu)?qiáng)企業(yè),實(shí)力強(qiáng)勁，不過其在P2P行業(yè)的發(fā)展似乎并沒有想象中的順風(fēng)順?biāo)|方銀座旗下至少有4家平臺(tái)在49家立案名單之中，分別是小微金融、小微融通、東銀金服以及東銀黃金等。

其中小微金融于2014年6月上線，并于2018年6月份爆雷。平臺(tái)注冊(cè)人數(shù)達(dá)到了170.28萬(wàn)人，投資金額超過100億元達(dá)到了103.66億元，目前仍處于可注冊(cè)的狀態(tài)。小微融通的網(wǎng)站目前僅供瀏覽，東銀金服與東銀黃金目前均可注冊(cè)，但網(wǎng)站內(nèi)關(guān)于投資注冊(cè)人數(shù)、投資金額等關(guān)鍵數(shù)據(jù)均不可見，有效信息不多。

2018年8月3日，小微金融、小微融通、東銀金服以及東銀黃金給出了《關(guān)于平臺(tái)債權(quán)安置方案的聯(lián)合公告》，通過分期兌付的方式，兩年總計(jì)返還本金總額100%。利息方面，到賬利息當(dāng)月可提現(xiàn)10%，連續(xù)十個(gè)月提現(xiàn)完畢?；A(chǔ)合同到期兩年內(nèi)的逾期利息則按照同期人民銀行貸款利率，每月計(jì)息。

而在這之前，據(jù)悉，小微金融于2018 年7月15日也曾在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于小微金融、小微融通、東銀金服的公告及承諾書》。

公告稱，經(jīng)過商議，小微金融平臺(tái)持續(xù)運(yùn)營(yíng)，對(duì)于小微金融平臺(tái)2018年7月13日前投資的客戶，將采取以下兌付方式：1、2018年7月31日前回款日改為T+10結(jié)算到賬，按平臺(tái)月標(biāo)利率補(bǔ)息；2018年8月1日起，回款日恢復(fù)T+0結(jié)算到賬；2、投資到期的本金回款，首月提現(xiàn)10%，后面逐月提現(xiàn)10%。

值得一提的是，以上兌付條款同樣適用于小微融通及東銀金服平臺(tái)。截至目前，該公告及承諾書在上述幾個(gè)平臺(tái)中均已不可再見。

除了東方銀座旗下四大平臺(tái)之外，“鼎鼎大名”的“盈泰系”成員小寶金服也在名單之列。有報(bào)道稱，包括小寶金服在內(nèi)，與“盈泰系”相關(guān)聯(lián)的平臺(tái)至少有8家，分別是穩(wěn)盈在線、小寶金服、e人e貸、春天金融、第三方金融、微金在線、憧憬金服、楚易貸等。

目前，穩(wěn)贏在線、小寶金服、e人e貸、憧憬金服、楚易貸等平臺(tái)的官網(wǎng)均已無(wú)法打開。

據(jù)網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，春天金融于2015年6月29日上線，2018年7月26日平臺(tái)爆發(fā)問題。平臺(tái)累計(jì)注冊(cè)人數(shù)為19.32萬(wàn)人，累計(jì)交易金額為6.13億元，目前仍可注冊(cè)；第三方金融平于2015年7月9日上線，平臺(tái)累計(jì)注冊(cè)人數(shù)為9.69萬(wàn)人，累計(jì)交易金額為6.41億元，目前仍可注冊(cè)；微金在線于2014年03月26日上線，2018年8月10日平臺(tái)爆發(fā)問題。平臺(tái)累計(jì)交易金額為12.20億元，累計(jì)借款人數(shù)量與累計(jì)出借人數(shù)量合計(jì)近1萬(wàn)人。

大量吸收非法公眾存款，“盈泰系”自然也未有好下場(chǎng)。

據(jù)悉，2018年8月30日，杭州市南山區(qū)人民法院對(duì)“盈泰系”案件進(jìn)行宣判。判決書顯示，19人以非法吸收公眾存款罪被判刑。其中，作為銀泰聯(lián)合、小寶金服董事長(zhǎng)，實(shí)控人徐小杰的合伙人的楊愛樂被判刑最重，楊愛樂獲有期徒刑2年3個(gè)月，罰款10萬(wàn)元；判刑最輕的財(cái)務(wù)人員獲刑1年4個(gè)月，罰款2萬(wàn)元。而包括實(shí)控人徐小杰6人在內(nèi)則被另案處理。







杭州49家已被立案的P2P平臺(tái)名單








5家同時(shí)被納入公安部132家非法集資平臺(tái)的名單