查封580萬(wàn)、抓42人，這家第四方支付公司提供博彩支付通道被端！

時(shí)間：2023-06-16 16:03:01 | 來(lái)源：網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)

時(shí)間：2023-06-16 16:03:01 來(lái)源：網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)

查封580萬(wàn)、抓42人，這家第四方支付公司提供博彩支付通道被端?。?br>



網(wǎng)絡(luò)賭博的坑有多深，可以說(shuō)超出你的想象。參與網(wǎng)絡(luò)賭博的人，最后沒(méi)有一個(gè)能贏到錢的。多數(shù)賭博網(wǎng)站都是以洗錢為目的，錢到手后卷款跑路。







撰文 | 張浩東

編輯 | 日?qǐng)蚓湃?br>
出品 | 支付百科




人有一大錯(cuò)覺(jué)，就是在“十賭九輸”的賭博中，成為唯一的那個(gè)幸運(yùn)兒，然而無(wú)數(shù)的事實(shí)已經(jīng)證明，這樣的美好設(shè)想，只能在夢(mèng)境中實(shí)現(xiàn)。

今年以來(lái)，涉及網(wǎng)絡(luò)賭博的大案層出不窮，涉案金額大都在億元以上，在公安部門的嚴(yán)厲打擊下，已經(jīng)破獲了數(shù)起案件，也對(duì)非法參與網(wǎng)絡(luò)賭博的人起到了警示作用。

但是，網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)此起彼伏，難以根治。近日，據(jù)澎湃新聞報(bào)道，公安部在京通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)“凈網(wǎng)2019”專項(xiàng)行動(dòng)典型案例中，一起利用非法“第四方支付”平臺(tái)幫助境外賭博網(wǎng)站進(jìn)行“洗錢”案浮出水面。

凍結(jié)涉案資金580余萬(wàn)元




非法的網(wǎng)絡(luò)博彩平臺(tái)，可以人為操縱開獎(jiǎng)結(jié)果暗藏陷阱，剛開始往往會(huì)贏錢，實(shí)際上是讓當(dāng)事人上鉤的手段。


在該起賭博案件中，福建警方共抓獲犯罪嫌疑人42名，凍結(jié)涉案資金580余萬(wàn)元。

據(jù)公安部網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)局巡視員、副局長(zhǎng)張宏業(yè)在發(fā)布會(huì)上介紹，在2018年5月，福建公安機(jī)關(guān)網(wǎng)安部門發(fā)現(xiàn)，某犯罪團(tuán)伙疑似通過(guò)賭博網(wǎng)站進(jìn)行“洗錢”活動(dòng)，這引起了公安部門的注意。

福建警方第一時(shí)間成立調(diào)查小組，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期偵查，最終確定以肖某等人為首的犯罪團(tuán)伙，利用第四方支付平臺(tái)洗錢的行為，并將背后非法提供資金結(jié)算的杭州某科技公司一舉查獲。

肖某通過(guò)黑產(chǎn)來(lái)大量收購(gòu)“四件套”，包括銀行卡、手機(jī)卡、身份證、密碼器，通過(guò)收購(gòu)大量“四件套”，該第四方支付平臺(tái)再利用肖某提供的資料，大量注冊(cè)支付平臺(tái)賬號(hào)，來(lái)實(shí)現(xiàn)開通多個(gè)賬戶的目的。

這為肖某團(tuán)伙的洗錢活動(dòng)提供了便利，而第四方支付平臺(tái)也不是無(wú)償提供服務(wù)的，一般會(huì)從交易額中抽取千分之二至千分之五的傭金。

2018年12月至2019年1月，警方在時(shí)機(jī)成熟后，一舉將相關(guān)涉案人員42名抓獲，并且為該賭博網(wǎng)站提供資金通道的“第四方支付”平臺(tái)也未能幸免。

第四方淪為“金融結(jié)算中心”




據(jù)「支付百科」了解，每年從國(guó)內(nèi)流到境外的網(wǎng)絡(luò)賭資達(dá)到6000多億。同臺(tái)競(jìng)技可能有輸贏，網(wǎng)絡(luò)賭博在別人的平臺(tái)，幾乎意味著賭博者只有輸?shù)拿\(yùn)。











由于第三方支付大多都是以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，并且受到嚴(yán)格的監(jiān)管，因此很多非法賭博網(wǎng)站難以直接與第三方支付平臺(tái)對(duì)接。

因此，第四方支付平臺(tái)便成為了賭博網(wǎng)站眼中的“香餑餑”，在巨大的利益面前，許多第四方支付平臺(tái)抵擋不住誘惑，走上了為賭博平臺(tái)提供非法資金結(jié)算的不歸路。

目前，第四方支付平臺(tái)日益成為違法犯罪分子的“金融結(jié)算中心”，部分第四方支付平臺(tái)打著支付公司的名義，實(shí)際上就是專門靠替賭博平臺(tái)提供收款通道來(lái)盈利。整合了眾多“第三方支付”平臺(tái)的接口，為賭博、私彩等非法網(wǎng)站提供資金結(jié)算服務(wù)。

在我國(guó)，支付結(jié)算業(yè)務(wù)（也稱支付業(yè)務(wù)）是商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)在收付款人之間提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。非銀行機(jī)構(gòu)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。

博彩產(chǎn)業(yè)被嚴(yán)打




很多第三方公司沒(méi)有強(qiáng)大的線下渠道去做業(yè)務(wù)推廣，都會(huì)通過(guò)二級(jí)、三級(jí)代理商去發(fā)展商戶。很多代理商在進(jìn)行商戶審核的時(shí)候都會(huì)違規(guī)操作，甚至私放支付接口。











此前，在百度首頁(yè)搜索“支付接口”，排在首頁(yè)的有很多家主打“專注SSC、菠菜、棋牌、P2P、理財(cái)”領(lǐng)域的網(wǎng)站，“SSC”為時(shí)時(shí)彩，而“菠菜”則是“博彩”代號(hào)，為賭博、彩票類違法業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在，隨著網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的不斷改善與整治，在百度重新搜索“支付接口”關(guān)鍵字，已無(wú)與博彩相關(guān)的信息顯示。




正因?yàn)橹Ц顿~戶成為眾多賭博網(wǎng)站及洗錢公司的犯罪渠道，此前，央行發(fā)布的《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付管理辦法》要求，明確支付機(jī)構(gòu)為客戶開立支付賬戶的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶實(shí)行實(shí)名制管理，登記并采取有效措施驗(yàn)證客戶身份基本信息，確保有效核實(shí)客戶身份及其真實(shí)意愿，不得開立匿名、假名支付賬戶，但這對(duì)賭博平臺(tái)起到的遏制作用仍然有限。

今年3月，央行下發(fā)了85號(hào)文件，對(duì)支付機(jī)構(gòu)提出了新要求。央行發(fā)布85號(hào)文，通知重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)收單機(jī)構(gòu)不得直接或變相為互聯(lián)網(wǎng)賭博、非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)等提供支付結(jié)算服務(wù)。

但是第三方支付機(jī)構(gòu)在商戶審核的時(shí)候，永遠(yuǎn)也不知道，博彩等黑產(chǎn)經(jīng)過(guò)一番包裝后，會(huì)變成一個(gè)正常商戶，這給第三方支付機(jī)構(gòu)的審核帶來(lái)了難度。

在實(shí)名制、社會(huì)信用體系逐步完善的今天，賭博平臺(tái)依然可以利用多個(gè)領(lǐng)域的漏洞制造虛假身份，實(shí)施賭博，而賭博參與人員要想從根本上避免損失，還是要從自身做起，不要為了一時(shí)的收益而吃了大虧。




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