果殼金服被查，資金方笑臉金融疑為多個“高炮”提供資金

時間：2023-06-14 18:12:01 | 來源：網(wǎng)站運營

時間：2023-06-14 18:12:01 來源：網(wǎng)站運營

果殼金服被查，資金方笑臉金融疑為多個“高炮”提供資金：






最近一段時間，公安部在全國范圍內(nèi)開展“云劍”行動，多家催收公司、大數(shù)據(jù)公司、現(xiàn)金貸平臺接連被查。由于這場行動來勢突然，涉及多個細分行業(yè)，很多互金從業(yè)者至今驚魂未定。

行業(yè)人士尚且不知所以，普通用戶自然蒙在鼓里。近日，嗨錢還款入不了賬被聚投訴推到了網(wǎng)站首頁。

互金商業(yè)評論注意到，8月12日，周先生發(fā)起集體投訴稱，本人正常還款無法操作，按照要求打入嗨錢對公賬戶，已經(jīng)十幾天了，一直不入賬，嗨錢APP顯示逾期，客服告知系統(tǒng)維護無法入賬。本人相信聚投訴的公正，強烈要求嗨錢盡快處理。

直到9月18日，牟女士參與集體投訴稱，“款被扣走了，還顯示逾期，必須給個說法，并且保證我征信不受損”。

聚投訴網(wǎng)站顯示，截至發(fā)稿前，共有175人參與該集體投訴，專題累計被訪問19372次。事實上，嗨錢網(wǎng)不僅涉及還款了還顯示逾期，此前還因“砍頭息”頻遭投訴。聚投訴網(wǎng)站顯示，嗨錢累計投訴4333件，解決量2527件，解決率58.32%。

針對用戶投訴無法還款問題，嗨錢客服回復(fù)稱，“您可查詢您借款時放款的短信確認資金方，撥打資金方客服咨詢還款事宜?！?b>根據(jù)嗨錢披露，放款資金方包括杭州光華普惠科技有限公司、西藏微眾金融服務(wù)有限公司、江西匯通金融信息服務(wù)有限公司。









嗨錢官網(wǎng)資料顯示，平臺隸屬于大同果殼金融信息服務(wù)有限公司（下稱：大同果殼）。工商資料顯示，大同果殼成立于2017年11月28日，注冊資本1000萬人民幣，股東為王濤（持股80%）、王軍（持股20%）。

企查查數(shù)據(jù)顯示，王濤、王軍名下均無關(guān)聯(lián)企業(yè)，但大同果殼旗下卻有6家公司，法人代表均為張春燕，注冊資本均為10萬元，成立時間均在2018年9月份之后，其中2家于2019年3月份之后成立。









雖然如此，探長讀財仍未查到更多大同果殼信息。不過，大同果殼企業(yè)郵箱還是暴露了幕后老板。

果殼金服企業(yè)年報郵箱為：jun.wang@dpandora.cn，在企查查搜索“@dpandora.cn”發(fā)現(xiàn)，大同果殼服關(guān)聯(lián)企業(yè)包括杭州敬庸信息科技有限公司（磐多拉運營主體）、大同同昌資產(chǎn)管理有限公司、易信融資租賃（杭州）有限公司、杭州堅果科技有限公司等7家公司。












工商資料顯示，杭州敬庸信息科技有限公司（下稱：敬庸科技）法人代表及大股東為郝利坤。企查查資料顯示，郝利坤此前曾是果殼金服股東，直到2018年7月12日才退出。值得注意的是，敬庸科技二股東為張春燕，而果殼金服旗下6家公司法人代表也是張春燕。

磐多拉官網(wǎng)宣稱，“深度挖掘海量數(shù)據(jù)，為你打造征信新風(fēng)向”。網(wǎng)站披露，數(shù)據(jù)源涵蓋七大領(lǐng)域，分別為出行（網(wǎng)約車數(shù)據(jù)、車輛信息核查）、通訊（移動、聯(lián)通、電信）、銀行卡（銀行卡四要素、銀行流水）、外賣（美團、餓了么）、學(xué)籍（學(xué)信網(wǎng)）、購物（京東）、社保（公積金）。

據(jù)媒體此前報道，杭州敬庸信息科技有限公司（簡稱：敬庸科技）旗下平臺磐多拉信用的辦公場所被山東省諸城市警方查封。另外，9月18日，山東諸城警方查封催收公司逸能資產(chǎn)時有網(wǎng)友爆料，果殼金服（嗨錢）也被警方調(diào)查。

由此來看，嗨錢借款用戶之所以無法正常還款，很可能是因為公司被警方查封。

與此同時，探長讀財發(fā)現(xiàn)，嗨錢官方披露的三個資金方分別是P2P平臺笑臉金融、匯有財、白金錢包的運營主體。其中，嗨錢三個資金方中，杭州光華普惠、西藏微眾金融均與多個現(xiàn)金貸“高炮”聯(lián)合放貸；江西匯通金融與嗨錢關(guān)系緊密，兩家公司均由傅振鋒和劉韜實際掌控。

嗨錢資金方一

杭州光華普惠與多個“高炮”聯(lián)合放貸

其中，杭州光華普惠科技有限公司（簡稱：光華普惠）為P2P平臺“笑臉金融”運營主體。笑臉金融官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年8月31日，平臺累計交易269億元，借貸余額16.26億元；當前出借人16323人，當前借款人423356人；逾期金額、逾期筆數(shù)均為0。

工商資料顯示，光華普惠成立于2015年7月2日，注冊資本5000萬人民幣，法人代表周劍，股東為杭州笑臉金科企業(yè)管理咨詢中心（有限合伙（持股90%））、西藏融眾投資管理有限公司（持股6.5%）、杭州風(fēng)炎投資管理有限公司（持股3.5%）。企查查數(shù)據(jù)顯示，光華普惠（笑臉金融）疑似實際控制人為周劍，總股權(quán)比例為43.13%。

探長讀財注意到，笑臉金融此前一直宣稱陽光保險集團與世界500強華電集團聯(lián)手打造互金平臺。但值得注意的是，陽光保險總股權(quán)比例僅為4.875%。此外，華電集團并未入股笑臉金融，但金洲管道（002443）大股東金洲集團持有笑臉金融3.5%股份。









事實上，笑臉金融之所以宣稱陽光保險集團背景，主要因為三位創(chuàng)始人均有陽光保險工作經(jīng)歷。笑臉金融高管資料顯示，董事長兼CEO周劍曾任陽光保險集團互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部助理總經(jīng)理；董事兼戰(zhàn)略發(fā)展負責(zé)人劉超曾任陽光人壽團體客戶部綜合業(yè)務(wù)負責(zé)人；聯(lián)合創(chuàng)始人兼市場總監(jiān)果偉曾任陽光保險集團財富中心市場總監(jiān)。

7月23日，韓先生也投訴稱，其在趣花分期APP上申請借款1800元，當前由光華普惠（笑臉金融）放款1800元，后被支付公司扣除450元砍頭息，實際到賬1350元，一個月還款日被暴力催收，還款1854元。

8月28日，李女士在聚投訴發(fā)帖稱，笑臉金融合作貸款機構(gòu)閃電借款（掌眾金服旗下）利用電商平臺掩蓋高利貸行為。例如，借款6000元，商城提示轉(zhuǎn)賣才會到賬現(xiàn)金，一次手續(xù)費高達15%-20%，變相砍頭息高達900元，實際到賬僅5100元。據(jù)此計算，該筆借款年利率高達200%。

在此之前，媒體還曝光光華普與水蓮金條合作。









聚投訴資料顯示，水蓮金融運營主體為智蓮（杭州）科技有限公司（原杭州三借科技有限公司）。企查查數(shù)據(jù)顯示，智蓮科技旗下除水蓮金條之外還有藕丁錢包APP、大粒貸APP。不出意外，三款現(xiàn)金貸均在聚投訴被大量投訴。

嗨錢資金方二

江西匯通金融旗下P2P被山東警方查封

工商資料顯示，江西匯通金融信息服務(wù)有限公司（簡稱：江西匯通金融）成立于2013年3月2日，注冊資本3000萬人民幣，法人代表陳躍文，股東為傅振鋒（持股41%）、劉韜（持股39%）、江西恒科投資有限公司（持股20%）。

企查查資料顯示，江西匯通金融旗下網(wǎng)站包括匯有財、錢小姐，商標信息包括仟佰快、點金石、錢表哥。其中，匯有才是P2P平臺，根據(jù)平臺官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2019年6月30日，平臺累計借貸金額2.92億元，借貸余額2181萬元。

8月4日，匯有財發(fā)布公告稱，近期因受合作方牽連，公司辦公現(xiàn)場被查封。目前，平臺正積極配合山東省杭州市諸城市公安局調(diào)查，公司員工堅守崗位在家中辦公。

根據(jù)上文報道，敬庸科技為嗨錢關(guān)聯(lián)企業(yè)，而江西匯通金融（匯有財）是其合作三家資金方之一。由此來看，嗨錢借款用戶之所以無法還款，很可能受敬庸科技連累被查封。

事實上，匯有財被查封一點也不冤。企查查資料顯示，江西匯通金融大股東傅振鋒和二股東劉韜實控的杭州亨元金融信息服務(wù)有限公司是嗨錢實際運營主體。除嗨錢之外，杭州亨元金融旗下還有豹有錢、周轉(zhuǎn)哥、分期貓等多個現(xiàn)金貸APP。












嗨錢資金方三

西藏微眾金融合作現(xiàn)金貸主體多為殼公司

工商資料顯示，西藏微眾金融服務(wù)有限公司成立于2015年4月14日，注冊資本5000萬人民幣，股東為葉夢圓（持股90%）、林苗苗（持股10%）。企查查數(shù)據(jù)顯示，葉夢圓、林苗苗名下均無其他公司。由此來看，西藏微眾金融是典型的殼公司。

聚投訴網(wǎng)站顯示，西藏微眾金融服務(wù)有限公司（簡稱：西藏微眾金融），是P2P平臺白金錢包的運營主體，累計投訴量65件，解決量僅為12件。探長讀財注意到，西藏微眾金融除對接嗨錢（大同果殼）資金之外，還與青檸檬、蟹老弟等多個現(xiàn)金貸平臺聯(lián)合放貸。

9月19日，勾女士在聚投訴發(fā)帖稱，其在青檸檬APP申請借款2300元，實際到賬僅1633元，15天后償還2333.81元。完成還款后再次申請借款2500元，西藏微眾金融到賬2500元，隨后莫名被連連支付扣款725元。以此類推，在一個半月內(nèi)借款三次，從一開始1633元本金，到被收取1900元利息，最后才知道自己被高利貸坑害，要求按照國家正常計息，退還前幾次收取的砍頭息。

聚投訴資料顯示，青檸檬APP運營主體為湖南徒振商貿(mào)有限公司。工商資料顯示，該公司成立于2019年6月17日，注冊資本500萬元，股東為鐘滇（持股50%）、鄒南兵（持股50%）。企查查數(shù)據(jù)顯示，鐘滇關(guān)聯(lián)企業(yè)共18家，注冊地均為湖南省株洲市、注冊資本均為500萬元，成立時間集中在2019年6月份。

由此來看，青檸檬APP運營主體是典型的殼公司。

9月11日，曹女士發(fā)帖投訴稱，其在蟹老弟平臺借款2600元，由西藏微眾金融放款，連連支付提供支付通道，在不知情的情況下又被秒扣728元，實際到賬僅1876元，一個月內(nèi)分兩期，每15天還款1328元，總還款高達2656元。對此，曹女士投訴蟹老弟、連連支付，以及西藏微眾金融，要求協(xié)商償還合理本息。












探長讀財注意到，投訴流程顯示，蟹老弟平臺當日聯(lián)系曹女士，最終經(jīng)雙方協(xié)商處理，曹女士確認對蟹老弟、連連支付、西藏微眾金融結(jié)案。事實上，并非每個借款用戶都有曹女士幸運。聚投訴網(wǎng)站顯示，蟹老弟投訴量553件，解決量251件，解決率45%。投訴尚且不到一半的解決率，不投訴能有機會協(xié)商處理嗎？

不出意外，蟹老弟與青檸檬一樣，運營主體都是標準的殼公司。企查查數(shù)據(jù)顯示，蟹老弟運營主體——杭州洪之信息技術(shù)有限公司成立于2018年11月1日，注冊資本500萬元，股東為趙小寶（持股80%）、羅碧平（持股20%）。其中趙小寶關(guān)聯(lián)企業(yè)23家，注冊地均為廣東省杭州市，成立時間集中在2018年11月份。

事實上，西藏微眾金融此前還與快易熊、點點通、機靈寶、快貸寶、真多銀、小當家等現(xiàn)金貸APP聯(lián)合放貸，也因高利貸、砍頭息問題頻遭投訴。

來源：探長讀財

作者：探長3號