淺談國(guó)際貿(mào)易融資在全球疫情背景下的重要性

時(shí)間：2023-03-17 11:38:01 | 來(lái)源：電子商務(wù)

時(shí)間：2023-03-17 11:38:01 來(lái)源：電子商務(wù)

在充滿不確定性的今天，如何利用有限的資源盤活現(xiàn)金流、降低風(fēng)險(xiǎn)成為不少外貿(mào)企業(yè)——特別是中小外貿(mào)企業(yè)——的首要任務(wù)。

國(guó)際貿(mào)易融資，又稱國(guó)際供應(yīng)鏈金融，在為企業(yè)提供流動(dòng)資金的同時(shí)，能夠降低供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，確保在國(guó)際價(jià)值鏈上的各種規(guī)模的企業(yè)保持充足的現(xiàn)金流，維持健康的發(fā)展。下面將簡(jiǎn)述在全球疫情背景下，如何看待國(guó)際貿(mào)易融資對(duì)外貿(mào)企業(yè)的重要性。

補(bǔ)充運(yùn)營(yíng)資金

毫無(wú)疑問(wèn)，運(yùn)營(yíng)資金對(duì)企業(yè)的生存至關(guān)重要。自籌資金雖然看起來(lái)毫無(wú)成本，然而卻會(huì)讓企業(yè)錯(cuò)失發(fā)展新業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，并在危機(jī)到來(lái)時(shí)喪失抵抗的機(jī)會(huì)。貿(mào)易融資，讓外貿(mào)企業(yè)利用其表外信用獲得額外的現(xiàn)金流支持業(yè)務(wù)。同時(shí)，充足的現(xiàn)金流賦予企業(yè)抵抗短期周轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)的能力，并能夠優(yōu)化資金分配，提高研發(fā)水平或開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)。

此外，貿(mào)易融資簡(jiǎn)化了企業(yè)內(nèi)部諸如收款和賬務(wù)管理的工作，且申請(qǐng)審批流程快捷。這些優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步了企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中的顧慮，幫助其節(jié)省時(shí)間和營(yíng)運(yùn)資金。

降低付款風(fēng)險(xiǎn)

相比內(nèi)貿(mào)，進(jìn)出口商在國(guó)際貿(mào)易中面臨更高的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。以下列出一些可能導(dǎo)致出口商結(jié)算延遲和損失的因素。

• 進(jìn)口商的信用等級(jí)和付款/未付款記錄
• 匯率波動(dòng)帶來(lái)的匯率風(fēng)險(xiǎn)
• 影響外國(guó)經(jīng)濟(jì)的事件或突發(fā)情況（比如疫情）
• 無(wú)法滿足不斷變化的市場(chǎng)要求
• 運(yùn)輸成本的變化

利用國(guó)際貿(mào)易融資，企業(yè)可以將收匯時(shí)間提前至發(fā)貨后，落袋為安。此外，國(guó)際貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)還會(huì)代表企業(yè)進(jìn)行海外收款，并監(jiān)控買方信用，利用其全球網(wǎng)絡(luò)和專業(yè)的風(fēng)控體系，幫助企業(yè)進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)。

提供針對(duì)國(guó)際法規(guī)的建議

企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中面臨的最大的障礙之一就是了解并遵守全球法規(guī)。除各個(gè)國(guó)家的法規(guī)大相徑庭外，國(guó)際上為了打擊資助恐怖主義行為而設(shè)定的相關(guān)制裁，對(duì)外貿(mào)企業(yè)也具有挑戰(zhàn)性。

提供出口保理和供應(yīng)鏈融資的金融機(jī)構(gòu)在各地都有專業(yè)法務(wù)人員，以保障機(jī)構(gòu)在全球的合規(guī)運(yùn)營(yíng)。外貿(mào)企業(yè)與這類機(jī)構(gòu)合作可以獲得出口業(yè)務(wù)合規(guī)性的建議，同時(shí)還將獲得例如境外貨幣管控之類針對(duì)特定出口的建議。

審批靈活，放款快

中小企業(yè)占據(jù)全球貿(mào)易的95%。而銀行受制于合規(guī)和風(fēng)控要求，往往難以在缺少抵押或擔(dān)保的情況下滿足企業(yè)的融資需求。而缺少融資，讓許多外貿(mào)企業(yè)難以維持健康的現(xiàn)金流并實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)。此外，銀行貸款在資產(chǎn)負(fù)債表上顯示為債務(wù)，會(huì)對(duì)公司的利潤(rùn)產(chǎn)生負(fù)面影響。

貿(mào)易融資機(jī)構(gòu)提供了更靈活的解決方案，通過(guò)保理、庫(kù)存融資、反向保理等手段，加速企業(yè)現(xiàn)金回流并減少貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。融資額度基于買方信用等級(jí)，而非出口商的財(cái)務(wù)狀況。與銀行貸款相反，貿(mào)易融資不會(huì)作為債務(wù)出現(xiàn)在出口商的資產(chǎn)負(fù)債表上。出口商通常可以在提交發(fā)票后兩天內(nèi)收到付款。

總結(jié)

全球約80％的貿(mào)易依賴貿(mào)易融資，這類服務(wù)解決了企業(yè)短期現(xiàn)金流的挑戰(zhàn)，保護(hù)出口商免受買方破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，并確保出口企業(yè)遵守海外法規(guī)，對(duì)全球貿(mào)易至關(guān)重要。像德益世這樣的國(guó)際貿(mào)易金融公司提供出口保理和供應(yīng)鏈金融服務(wù)，在企業(yè)開(kāi)展跨境貿(mào)易時(shí)滿足企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資金和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。