外匯經(jīng)紀(jì)商如何做好風(fēng)險(xiǎn)管理？3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制建議

時(shí)間：2023-03-19 05:50:01 | 來源：電子商務(wù)

時(shí)間：2023-03-19 05:50:01 來源：電子商務(wù)

零售外匯經(jīng)紀(jì)商每天都要經(jīng)手無數(shù)的外匯交易訂單。面對(duì)動(dòng)蕩的外匯市場(chǎng)，突發(fā)事件、極端行情、報(bào)價(jià)延遲、信息泄漏等風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)使經(jīng)紀(jì)商遭受重創(chuàng)，因而做好風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)外匯經(jīng)紀(jì)商來說十分重要。

針對(duì)外匯經(jīng)紀(jì)商常見的風(fēng)險(xiǎn)，本文提出以下三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制建議：

對(duì)于初創(chuàng)外匯經(jīng)紀(jì)商，建議閱讀：2022年初創(chuàng)型外匯經(jīng)紀(jì)商或?qū)⒚鎸?duì)的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)方案

1、優(yōu)化公司流動(dòng)性

充足的流動(dòng)性可以幫助經(jīng)紀(jì)商從容應(yīng)對(duì)突發(fā)事件和極端行情。流動(dòng)性的不足可能來自于市場(chǎng)，也可能來自于經(jīng)紀(jì)商對(duì)流動(dòng)性的不當(dāng)管理。流動(dòng)性不足可能使經(jīng)紀(jì)商在交易訂單量較大時(shí)無法為交易者匹配到合適的報(bào)價(jià)，最終導(dǎo)致大量訂單延遲交易。

經(jīng)紀(jì)商應(yīng)該建立完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

首先，要選擇與權(quán)威的流動(dòng)性提供商合作。（擴(kuò)展閱讀：外匯經(jīng)紀(jì)商選擇技術(shù)供應(yīng)商的三大法則）這些提供商通常具備完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制流程，能在市場(chǎng)經(jīng)受流動(dòng)性沖擊時(shí)采取有效的措施降低沖擊帶來的影響。

同時(shí)，經(jīng)紀(jì)商還應(yīng)隨自身業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)張而擴(kuò)大流動(dòng)性池，增加合作流動(dòng)性提供商的數(shù)量，保證充足的流動(dòng)性供應(yīng)。

其次，經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)自身情況對(duì)交易者設(shè)置流動(dòng)性限額，防止在特殊行情下部分交易者進(jìn)行過量交易，導(dǎo)致流動(dòng)性壓力過大的情況發(fā)生。

2、系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)

如今，外匯交易行業(yè)已經(jīng)逐漸信息化和網(wǎng)絡(luò)化。經(jīng)紀(jì)商CRM系統(tǒng)中通常存儲(chǔ)著大量的用戶信息和交易數(shù)據(jù)，如果系統(tǒng)出現(xiàn)異?；蛘吆笈_(tái)被不法分子入侵導(dǎo)致信息丟失和信息泄漏，后果將不堪設(shè)想。經(jīng)紀(jì)商要定期測(cè)試平臺(tái)系統(tǒng)是否存在漏洞，更新防范黑客攻擊的安全機(jī)制，通過加密存儲(chǔ)等方法保護(hù)用戶的個(gè)人信息和交易信息。選擇優(yōu)質(zhì)的云托管服務(wù)也是經(jīng)紀(jì)商保護(hù)信息數(shù)據(jù)安全的重要手段。

利瑞Leverate的LXCloud是依托戴爾EMC超融合技術(shù)的私有數(shù)據(jù)中心，具備高性能以及高安全性的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)構(gòu)架，能夠有效避免黑客竊取數(shù)據(jù)，保證平臺(tái)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的安全。

此外，服務(wù)器性能不力導(dǎo)致系統(tǒng)延遲或宕機(jī)、DDoS攻擊(分布式拒絕服務(wù)攻擊）導(dǎo)致交易者無法訪問網(wǎng)站和登錄賬戶也是經(jīng)紀(jì)商可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)問題。福匯、ActiveTrades等著名經(jīng)紀(jì)商都遭受過DDoS攻擊，而Leverate的LXCloud云服務(wù)則為經(jīng)紀(jì)商有效避免黑客發(fā)動(dòng)的DDoS攻擊提供了可能。

此外，定期對(duì)服務(wù)器的最大承載量進(jìn)行測(cè)試，控制即時(shí)交易數(shù)量，或定期升級(jí)服務(wù)器系統(tǒng)，也是經(jīng)紀(jì)商防止系統(tǒng)延遲或宕機(jī)，優(yōu)化交易者的交易體驗(yàn)的有效路徑。

3、控制操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在外匯經(jīng)紀(jì)商內(nèi)部。經(jīng)紀(jì)商在操作交易訂單時(shí)應(yīng)根據(jù)自身情況采取風(fēng)險(xiǎn)控制的舉措。對(duì)于MM模式的做市商，由于與客戶存在對(duì)沖關(guān)系，經(jīng)紀(jì)商要控制自身虧損的風(fēng)險(xiǎn)，通常需要篩選出穩(wěn)定盈利的客戶，為這些客戶設(shè)置一定的交易門檻。

而對(duì)于STP經(jīng)紀(jì)商，客戶的訂單直接交給銀行，經(jīng)紀(jì)商要促使訂單與銀行達(dá)成一致的最優(yōu)報(bào)價(jià)，否則訂單價(jià)格就可能產(chǎn)生波動(dòng)，經(jīng)紀(jì)商本身也會(huì)遭受損失。所以，許多經(jīng)紀(jì)商選擇了MM+STP模式，將盈利的客戶分流到STP。

但是，這樣的做法存在一定難度，需要經(jīng)紀(jì)商建立起系統(tǒng)的管理機(jī)制，篩選不同類型的交易者進(jìn)行相應(yīng)的操作。利瑞Leverate的LXRisk能使用Dashboard監(jiān)控和統(tǒng)計(jì)不同交易品種在不同模式下暴露出的風(fēng)險(xiǎn)。借助LXRisk，您將獲得具有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

未雨綢繆是防范風(fēng)險(xiǎn)的正確態(tài)度，對(duì)于可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件事先做好準(zhǔn)備，能夠減少風(fēng)險(xiǎn)最終造成的損失，保護(hù)公司長(zhǎng)期、健康地發(fā)展。同時(shí)，借助科技手段檢測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)問題，也是經(jīng)紀(jì)商節(jié)約風(fēng)險(xiǎn)控制成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效益的優(yōu)選路徑。