什么是大宗商品交易？

時間：2023-03-31 07:28:01 | 來源：電子商務(wù)

時間：2023-03-31 07:28:01 來源：電子商務(wù)

大宗商品交易的體量大、資金占比高，在大宗商品購銷過程中稍有不慎，便會導致購銷的實際結(jié)果與預期目標偏離，對企業(yè)造成不可估量的損失。

企業(yè)對交易潛在風險不得不在締約前便開始進行超前防控，針對不同情況采取降低風險、規(guī)避風險、分擔風險和控制風險的措施，實現(xiàn)風險最小化。?

- 01 - 篩查交易相對方的主體資格

第一，對交易相對方的證照、資質(zhì)進行查驗。通過檢索軟件或者前往行政審批部門調(diào)取交易相對方的工商登記信息，審查相對方是否持有行政機關(guān)頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、該證照是否正常進行年檢、在訂立合同時交易相對方是否已經(jīng)超過法定經(jīng)營期限。

第二，查驗交易相對方是否具備相關(guān)專業(yè)資質(zhì)及資質(zhì)等級是否符合交易需求。對于煤炭等一些大宗商品交易，需要審查交易相對方是否具備煤炭經(jīng)營許可證等相關(guān)資質(zhì)，對此應當審查交易相對方的資質(zhì)證書，確定資質(zhì)證書是否合法、有效，是否在合法的范圍之內(nèi)從事經(jīng)營活動，避免合同存在效力問題。

第三，詳細查驗交易相對方法定登記的企業(yè)名稱。交易相對方名稱的一字之差，可能導致合同主體的變更，或者給企業(yè)造成不必要的經(jīng)濟損失。本人在辦理大宗商品交易訴訟案件過程中便曾經(jīng)遇到此類事件，合同一方的法定登記名稱為“北京**有限公司.”，但與之交易的相對方在締約及訴訟過程中均沒有對該公司的法定名稱進行嚴格審查，出現(xiàn)糾紛后交易相對方向法院提交的訴狀中列明的該公司名稱為“北京**有限公司”，而非“北京**有限公司.”，導致法院做出的保全查封措施無效，已經(jīng)凍結(jié)的資金被依法解封、轉(zhuǎn)移，正是由于一“點”之差，最終造成了守約方不必要的經(jīng)濟損失。




第四，落實企業(yè)的實際控制人、法定代表人、股東、高管等人的身份。對相關(guān)人員身份問題的審查，涉及到法定代表人代表企業(yè)簽字的效力問題，大宗商品交易過程中資金托盤的擔保問題，以及損失是否能夠得到實際追償?shù)膯栴}。

除以上內(nèi)容之外，大宗商品交易企業(yè)在締約前還應當對交易相對方的組織架構(gòu)、經(jīng)營場所、是否能夠獨立承擔民事責任等問題進行審查，確保對交易相對方的主體資格進行全面篩查。

- 02 - 現(xiàn)場實地考察，全面查驗

大宗商品交易締約前，應當組建考察團對交易相對方進行實地考察，這種考察并非是走馬觀花式的考察，進行的表面化考察，而是需要對交易相對方進行全面、嚴格的查驗。例如：1.交易相對方的各類證照、資質(zhì)；

2.交易相對方的債權(quán)、債務(wù)狀況；

3.前往工商、審批等部門，核實交易相對方的年檢注冊和歷年的獎罰情況；

4.前往不動產(chǎn)登記管理部門，核實交易相對方是否存在不動產(chǎn)的抵押擔保情況；

5.前往稅務(wù)部門，核實交易相對方是否存在稅務(wù)違規(guī)、違法的情況；

6.前往環(huán)保部門，核實交易相對方是否存在環(huán)境污染的情況。

另外，為了避免考察流于形式，建議考察團由企業(yè)的高級管理人員、業(yè)務(wù)人員、財務(wù)人員、法務(wù)人員等專業(yè)人員組成，科學分工，全面查驗。




- 03 - 評估交易相對方的履約能力

第一，甄別交易相對方是否真實具備資金實力。任何交易的最終目的均是賺取利潤，大宗商品交易同樣如此，但大宗商品交易涉及的體量大、資金占比高，稍有不慎所造成的損失同樣是巨大的。因此，需要交易相對方具備充裕的資金實力，否則不僅影響交易安全的穩(wěn)定性，日后一旦出現(xiàn)損失也能夠得到有效追償。

對此進行審查時，應當重點針對交易相對方的注冊資本、資金來源、銀行存款，以及交易相對方是否存在被司法、行政機關(guān)查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的情況。

第二，考察交易相對方是否具備強大的生產(chǎn)（供貨）能力。如前所述，大宗商品交易的貨物體量大，諸如洗煤廠、鐵選廠等供貨商必須具備強大的生產(chǎn)（供貨）能力，否則一旦在合同的履行過程中出現(xiàn)停產(chǎn)、無法供貨的情況，與之交易的相對方必將面臨損失。

對此需要審查交易相對方的生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量等情況。

- 04 - 寫在最后

經(jīng)濟交易本就是牽一發(fā)動全身的活動，而大宗商品交易更受到國際國內(nèi)政治與經(jīng)濟的影響。當下，國際局勢的動蕩以及國內(nèi)房地產(chǎn)市場低迷，讓建材市場陷入低迷，直接導致諸如鋼鐵等建材需求不足，同時又導致煤炭等資源市場需求降低，如此便造成大宗商品市場整體行情不穩(wěn)定，不具備充裕的資金實力、供貨能力的大宗商品交易企業(yè)必將頻頻出現(xiàn)違約狀況。對此，大宗商品交易企業(yè)必須在締約前進行科學、完備的風險防控工作，才能為之后的交易夯實基礎(chǔ)，保證企業(yè)面臨任何突發(fā)情況時均能完美應對，確保交易安全的穩(wěn)定性。