供應鏈金融的模式
時間：2023-03-20 11:54:01 | 來源：電子商務
時間：2023-03-20 11:54:01 來源：電子商務
根據(jù)供應鏈金融的定義可以看出：一般而言，商業(yè)銀行才是供應鏈金融綜合性金融產(chǎn)品和服務的提供主體。但供應鏈金融的發(fā)展模式并不只有商業(yè)銀行主導這一種。供應鏈金融在國外的發(fā)展比較成熟，主要的模式有銀行主導型、核心企業(yè)主導型以及物流企業(yè)主導型三種。
其中，銀行主導的模式主要是銀行以買賣交易中買方購買貨物后從賣方收到的貨物提單和有效發(fā)票為依據(jù)，為買方辦理承兌匯票，并向賣方支付貨款，買方在制定日期內(nèi)償還貨款和融資款。這樣既能滿足買賣雙方的交易需求，也能緩解買方的資金壓力，同時還能降低銀行的風險。
核心企業(yè)主導模式主要存在于制造業(yè)，主要是核心企業(yè)基于自身的設備提供相應的租賃和貨物代持服務，在為買方提供資金支持的同時也擴展了自己的業(yè)務規(guī)模。
物流主導模式主要是擁有信息、貨物監(jiān)管以及客戶關系優(yōu)勢的物流商為交易的賣方企業(yè)提供應收賬款融資服務。
如果按照融資所需的資產(chǎn)不同，供應鏈金融模式可以分為應收賬款融資模式、融通倉融資模式以及保兌倉融資模式。這三種融資模式的依據(jù)資產(chǎn)分別為：應收賬款等應收類資產(chǎn)、存貨以及預付賬款等預付賬款資產(chǎn)。
應收賬款融資模式主要是企業(yè)以未到期的應收賬款質(zhì)押給金融機構(gòu)辦理融資的一種融資模式。
融通倉融資模式是企業(yè)以存貨作為質(zhì)押向金融機構(gòu)辦理融資業(yè)務的融資模式，主要包括質(zhì)押擔保融資模式和信用擔保融資模式。
保兌倉融資模式是在供應商(賣方)承諾回購的前提下，融資企業(yè)(買方)向銀行申請以賣方在銀行指定倉庫的既定倉單質(zhì)押的貸款額度，并由銀行控制其提貨權為條件的融資業(yè)務，這一模式使用于賣方回購條件下的采購。
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